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Manuale Utente di Money Manager Ex

Introduzione

Money Manager Ex (MMEX) è un programma libero e di facile utilizzo per la gestione dei vostri soldi e delle vostre Finanaze Personali. MMEX aiuta soprattutto ad organizzare le operazioni finanziarie e tiene traccia di dove, quando e come il denaro esce ed entra.

Il primo obiettivo di MMEX è semplificare i processi di gestione finanziaria senza renderli un operazione complessa come accade con programmi di gestione finanaziaria più diffusi e conosciuti.

Pensate a Money Manager Ex come ad un registro computerizzato che vi permette di organizzare e bilanciare i vostri conti bancari, gestire e generare rendiconti, rapporti ed estratti conto delle vostre finanze.

E 'anche un ottimo mezzo per tenere aggiornati le vostre attività finanziarie.

Lo scopo di questo manuale è quello di darvi le istruzioni di base per l'utilizzo di MMEX. Questo manuale seguirà lo sviluppo del programma e quindi con esso verà costantemente aggiornato. Pertanto si consiglia di controllare regolarmente gli aggiornamento del programma per scoprire le ultime novità per una migliore fruizione di MMEX.


Ottenere un Miglior Rendimento Finanziario

Mantenere organizzate le proprie finanze richiede una certa conoscenza delle materie economiche. La gestione finanaziaria diventa complicata quando non si ha una chiara comprensione dei flussi finanaziari e di come questi siano influenzati da entrate ed uscite. Il debito, generalmente è la risultante del superamento, in eccesso, dell'ammontare delle uscite rispetto alle entrate.

Il primo passo verso una migliore organizzazione finanziaria è mantenere in ordine i propri archivi e dati finanaziari. Solo se si comprende come e cosa  abbia generato le spese, anche su base giornaliera, si avrà la possibilità di poterle ridurre, o quantomeno limitarle al meglio.

Vi accorgete analizzando i rendiconti che l'anno scorso avete speso 600 euro nell'acquisto di film DVD? Chiedetevi quante volte li avete utilizzati? Pensate che ora che quei 600 € vi sarebbero tornati utili per una riparazione di un guasto imprevisto dell'auto avvenuto giusto due giorni fa? Naturalmente non c'è una risposta giusta o sbagliata in assoluto su come si dovrebbero spendere i soldi.   Dopo tutto, siete voi che avete guadagnato quei soldi e il diritto di spenderli è legato al modo di vedere le cose vostro e dei vostri familiari, se li avete. Ma si può sempre cercare diottimizzare l'uso dei vostri soldi, cercate di avere una miglior "ritorno" per ogni euro speso o investito ("ritorno inteso come qualità e valore di un bene acquistato, tasso di rendimento di un titolo, ecc.").

Qui entra in gioco questo programma di gestione finanziaria. Vi aiuta raggruppare e suddividere i vostri dati finanziari per darvi una migliore d'insieme di quanto sta accadendo. Ricordate sempre che l'affidabilità del programma è proprozionale alla correttezza dei dati che inserite e che esso da solo non basta di certo a risanare delle finanaze disastrate ed in disordine. Ma già l'aver cominciato ad utilizzare un programma di gestione finanaziaria vi mette sulla buona strada per gestire al meglio ogni euro guadagnato.

Continua a leggere come utilizzare Manager Ex Money.


Funzionalità di Money Manager Ex

Money Manager Ex organizza la finananza reale attraverso i concetti di operazioni.

Generalmente riceviamo denaro da qualcuno per un servizio che forniamo, o un prodotto che vendiamo. Questa è considerata come una Entrata o come un Deposito dal nostro sistema. Al contrario quando acquistiamo un prodotto o fruiamo di un servizio, il denaro che spendiamo è considerata un Uscita o Prelievo . In MMEX, le persone che danno o ricevono denaro da noi sono considerati dal sistema come Beneficiari .

Così come ci auguriamo di non spendere tutto il denaro che riceviamo a vario titolo, ovviamente abbiamo bisogno  di una locazione in cui tenere il denaro. Questo generalmente è un Istituto Bancario o Finanaziario, Enti ed Istituzioni varie o le nostre tasche. MMEX etichetta queste locazioni come Conti .

Quando spendiamo o riceviamo del denaro, noi consideriamo questo come una operazione, ed il motivo di tale operazione di entrata o uscita ci viene visualizzata dalla sua categoria . Talvolta possiamo avere necessità trasferire del denaro da una parte ad un altra, come, per esempio, un prelievo Bancomat (ATM), questo tipo di operazione è chiamata

Tali funzionalità possono essere riassunte come illustrato nel diagramma a lato:

Funzionalità di MMEX

Un altra cosa importante da considerare è la Valuta che utilizziamo per eseguire le operazioni.

Per archiviare e tenere traccia di tutti questi dati, MMEX utilizza un Database  per archiviare e mettere in relazione tra loro tutti questi dati.


Racommandazioni

Il database generato da MMEX, un file con estensione .mmb, è molto importante che lo custodiate con cura. A seconda delle circostanze potrebbe essere necessario utilizzare funzioni di sicurezza come la crittografia del database, che viene generato sotto forma di file .emb. Questa funzione permetterà d'impostare una password per il database .emb che sarà richiesta ad ogni successiva apertura.

Se crittografate il database, non perdete la password.

Come per qualsiasi altra sezione del computer, i nostri dati sono molto importanti, quindi è necessario metterli al riparo da possibili malfunzionamenti del sistema o dell'hardware o altre cancellazioni accidentali. MMEX ha un sistema di backup integrato che esegue una copia del database alla sua apertura, e, se necessario, provvede all'aggiornamento costante e giornaliero di detta copia, anche se il database è aperto più volte al giorno.


Creare un  Nuovo Database

Al primo avvio di MMEX, il programma tenterà di caricare l'ultimo database che è stato utilizzato. Se non esiste alcun database, all'utente verrà richiesto o di aprire un database esistente (specificandone la posizione), o di crearne uno nuovo.

Se è necessario creare un nuovo database, è possibile farlo anche dal menù selezionando File-> Nuovo database.

Come prima cosa verrà richiesto di specificare un nome ed una posizione in cui salvare il vostro nuovo database (.mmb). Il vostro nuovo database verrà ora creato e sarà visualizzata una procedura guidata (wizard) per aiutarvi nella personalizzazione del nuovo database, aiutandovi nella creazione del vostro primo conto

La creazione guidata del Nuovo Database richiederà di scegliere la Valuta di base in uso nei conti e un Nome Utente.

MMEX viene fornito con un set predefinito di valute che è possibile utilizzare, corrispondenti alle principali valute di internazionali.   I nuovi conti potranno utilizzare una di queste Valuta Base come impostazione predefinita. Questo consente ai conti intrattenuti in nazioni diverse di convertire il loro valore nella valuta di base scelta.

Per aiutare ad identificare le finalità del database, è richiesto un Nome Utente. Questo è opzionale ed utilizzato solo come titolo nella Pagina Principale e nei rendiconti.

Entrambe queste impostazioni possono essere modificate in seguito, dal menu: Strumenti -> Opzioni

Il nome del database sarà visualizzato nella barra del titolo aiutando a ricordare quale database è visualizzato.
Il nuovo file di database (.mmb) NON è crittografato.


Crittografare il Database

ll database può ora essere crittografato come segue: dal menu selezionare File-> Salva Database con nome...

  1. Selezionate la posizione del file .mmb o create un nuovo database.

  2. Cambiate nel menù a tendina del box di dialogo "Salva come:"  l'estensione da File .mmb a File Crittografato .emb, e quindi cliccate su "Salva"

  3. Immettere una password per il file - È necessaria la password quando si vorrà aprire il database.

Suggerimenti:

  1. Ricordatevi di eseguire copie di backup dei vostri file di database .mmb o .emb 

  2. Il normale file di database non è criptato:
    Questo significa che chiunque ne conosca utilizzo e contenuto, può aprire il file e leggerne i dati in esso memorizzati. Quindi nel caso memorizzate informazioni finanziarie riservate e sensibili, che il file sia adeguatamente custodito.

  3. Per i file di database crittografati: ricordate la vostra password.


Creare un Nuovo Conto

Quando si crea un Nuovo Database, verrà automaticamente richiesto di creare un Nuovo Conto.

Per creare manualmente un nuovo conto, dal menu, selezionare Conti-> Nuovo Conto.

Questa selezione aprirà la procedura di creazione guidata di un Nuovo Conto. La procedura guidata aiuterà ad inserire le informazioni essenziali del Conto, Nome e Tipologia. La tipologia di conto non sarà più modificabile, mentre il nome potrà essere cambiato, vedi in proposito modificare le informazioni di un conto

Nome del conto: è un campo obbligatorio. Si raccomanda di scegliere un nome  univoco e che abbia una relazione col conto reale. Ad esempio: per un conto corrente con un determinato Istituto Bancario invece del complicato codice IBAN o simile si può adoperare il nome dell'Istituto Bancario stesso, tipo Unicredit, Intesa, Poste, ecc.


Tipologie di Conto: MMEX attualmente supporta tre tipi di conto:

  1. "Conto Corrente / Libretto Risparmio": Questo è il tipo più comune di conto utilizzato da MMEX, e in grado di gestire conti del tipo più comune, come i conti correnti, conti di risparmio e libretti di risparmio. Supporta tre tipi di operazioni: deposito, prelievo e trasferimento.

  2. "Conti a Termine": analogo al conto corrente con l'eccezione che appaiono in una loro specifica sezione della Pagina Principale e può essere visualizzato o nascosto nei giorni di normale utilizzo. Per ulteriori spiegazione vedere l' esempio di configurazione di un conto.

    Questi tipi di conti  specifici conti a termine, conti di ammortamento bancario, conti di prestito, conti ipotecari, conti di mutuo bancario o conti di investimento con reddito prestabilito. Questi conti hanno una propria sezione di bilancio nella Pagina Principale. Questo conto supporta tre tipi di operazioni già citati.

  3. "Conti d'Investimenti": Questo tipo di conto consente di tenere traccia di titoli, obbligazioni,fondi comuni d'investimento, bond, ecc. o qualsiasi altro tipo d'investimento possiate avere.

Per una corretta gestione si deve disporre del saldo per i conti che si desidera aggiungere a MMEX. È possibile ottenere queste informazioni tramite il più recente estratto conto della banca o della carta di credito. Per tenere traccia di ulteriori informazioni sui conti, è possibile inserire i dettagli opzionali del conto, come numero di conto, piazza, sito web, informazioni di contatto e di accesso. È inoltre possibile inserire note aggiuntive sul conto nel campo 'Note'.

La maggior parte dei conti è facilmente configurabile inserendo semplicemente il saldo iniziale al momento della creazione del conto stesso. In questo caso per tenere aggiornato il saldo del conto è sufficiente aggiungere le operazioni e le transazioni che via via si effettuano oltre la data del saldo iniziale inserito.

Lo stato del conto può essere impostato su "Aperto" o "Chiuso". I conti chiusi sono quelli non più attivi. L'impostazione di questo stato è solo un modo per semplificare la visione d'insieme nel tuo pannello di navigazione a discesa. Per nascondere in modo permante i conti chiusi dal menù Strumenti-> Opzioni-> Visualizzazioni  Vedere Suggerimenti per il Pannello di Navigazione

Valuta: Questa è inizialmente impostata secondo la Valuta di Base scelta inizialmente al momento della creazione del database. Y ou can set the currency that is associated with this account and can be different to the base currency. ou Y può impostare la valuta che è associato a questo account e può essere diverso per la valuta di base. Il tasso di cambio della valuta può essere modificato utilizzando il menu: Strumenti ->Gestione Valuta

Esempio: Vivete Italia ed utilizzate gli Euro, ma avete anche un conto bancario negli Stati Uniti in dollari USA. La maggior parte dei vostri conti sono quindi in Euro. Qual'è il valore reale del vostro conto bancario statunitense? Cambiando o aggiornando il tasso di cambio Euro-Dollaro, è possibile ottenere il valore corretto del vostro conto.

È anche possibile contrassegnare i conti come 'Preferiti'. Questo viene utilizzato per modificare l'elenco dei conti che sono visibili nel pannello di navigazione. Vedere Suggerimenti per il Pannello di Navigazione

Suggerimenti:

  1. Utilizzate l'icona presente sulla toolbar per una rapida selezione di 'configurazione guidata per l'aggiunta di un nuovo conto'.


Esempio per l'Impostazione di un Conto

Abbiamo un Conto di Deposito Postale con 1.250 €, un Conto Corrente Unicredit con 500 €, una MasterCard con un debito di 250 €, una Carta Si con un debito di 475 €, un Mutuo Ipotecario per la Casa di 230.965 € e un conto di risparmio (in questo esempio Conto Arancio) di 5.000 €.
Imposteremo i conti come segue:

Tipo di Conto

Nome Conto

Saldo Iniziale

Conto Corrente o
Libretto di Risparmio

Libretto Postale

€ 1.250,00


Unicredit

€ 500,00


MasterCard

€ -250,00


Carta Si

€ -475,00

Conto a Termine

Mutuo Casa

€ -230.965,00


Conto Arancio

€ 5.000,00


Nella Pagina Principale il saldo sarà di € 1.025 per i Conti Bancari, e di € -225.965 per i Conti a Termine

Quando si effettua un pagamento dal Conto Corrente alla Carta Mastercard tramite un Trasferimento di denaro il saldo generale nella Pagina Principale rimarrà uguale. Quando viene eseguito un pagamento dal Conto Corrente  o Libretto di Risparmio al Mutuo Casa, il saldo nella Pagina Principale rifletterà il pagamento avvenuto. Così è possibile determinare l'ammontare dei propri averi giorno per giorno. I pagamenti regolari con scadenze fisse come appunto la rata del Mutuo Casa, possono anche essere impostati utilizzando la funzione Operazioni Ricorrenti.

Suggerimenti per l'utilizzo del Pannello di Navigazione e Pagina Principale:

Avendo molti conti sia il Riquado di Navigazione che la Pagina Principale possono diventare molto grandi e affollate di dati.
Per questo motivo le Opzione di visualizzazione possono essere temporaneamente modificata per mostrare o nascondere le varie sezione:

Pannello di  Navigazione:

Espande o Riduce le sezioni dei Conti Bancari e Termine utilizzando +/- nel Pannello di Navigazione.

Pagina Principale:

Utilizzando il menù: Visualizza -> Conti Bancari o menù: Visualizza -> Conti a Termine

Utilizzando click destro del mouse su::

Per rendere permanenti le modifiche, bisogna modificare le opzioni utilizzando il menu: Strumenti -> Opzioni -> Opzioni di visualizzazione


Modificare le Informazioni di un Conto

Una volta creato un conto, potete modificare uno qualsiasi dei campi del conto nei seguenti modi :

  1. Utilizzando il menù Conti –> Modifica Conto
    Verrà visualizzato l'elenco dei conti da cui selezionare quello desiderato.

  2. Selezionando il conto dal Pannello di Navigazione
    Click sinistro sopra il conto scelto aprirà un menù pop-up quindi scegliere "Modifica conto"

Questo aprirà una finestra di dialogo con le informazioni del conto da cui modificare i campi desiderati


Creare una Nuova Operazione

Una volta creato un nuovo conto, potete cominciare ad immettere le operazioni. Scegliete un conto dal Pannello di Navigazione. Il conto verrà visualizzato nella finestra principale e sarà quindi possibile inserire nuove operazioni:


Tipologia Operazioni:

Beneficiario:  E' il soggetto tramite cui il denaro entra o esce nelle vostre operazioni.

Nota del traduttore: In Inglese il termine  'Payee' ha sia il significato di 'Beneficiario' che di  'Debitore' o 'Pagatore'  ed in questo duplice significato il termine è usato in MMEX. Per motivi  tecnici  legati alla lunghezza  del termine inseribile nella traduzione,  ho dovuto tradurlo semplicemente come Beneficiario, intendendo con tale termine  l'attore dell'operazione  relativa, sia in entrata che in uscita di denaro.

Categoria:  Tramite la scelta della categoria è possibile determinare la tipologia di spesa o introito dell'operazione.

Numero dell'Operazione: questo campo è facoltativo e può essere utilizzato per immettere un numero da associare ad un assegno o all’operazione come numero di controllo.
Stato dell'Operazione: In questo campo è possibile scegliere tra "Non Riconciliata", "Riconciliata", "Nulla" o "da Monitorare". Queste voci contrassegnano i diversi stati delle operazioni.




Modificare ed Aggiornare le Operazioni

La modifica di un operazione già esistente può essere effuatta in diversi modi:

Ognuna di queste azioni aprirà la finestra di dialogo contenente i dettagli dell'operazione selezionata. Una volta effettuate le modifiche desiderate cliccare su OK per salvare i cambiamenti apportati.

Il pulsante “Avanzate”




Operazioni Riconciliate & Saldo

Le operazioni inserite in MMEX sono inizialmente considerate “Non Riconciliate”. Questo significa che non sono state verificate con il saldo o un estratto conto della banca. Una volta verificata l'operazione con l'etratto conto della banca, oppure controllando le operazioni sul tramite il servizio on-line della banca, se i dettagli dell’operazione registrata su MMEX corrispondono a quelli dell’istituto bancario o finanziario, l’operazione può essere contrassegnata come “Riconciliata”. Attraverso tali contrassegni delle operazioni potete tenere traccia delle operazioni immesse che hanno avuto riscontro con le operazioni effettivamente registrate ed approvate dalla banca. In MMEX, le operazioni Riconciliate e non Riconciliate sono contraddistinte da icone diverse.

Suggerimento: per contrassegnare un'operazione come Riconciliata, basta selezionare l'operazione e premere il tasto 'r' o 'R'. Per contrassegnare una transazione come non Riconciliata, è sufficiente selezionare l'operazione e premere l'u' o 'U'.


Operazioni Da Monitorare

Alcune operazioni potrebbero avere informazioni o dettagli che volete seguire o ricontrollare. Queste operazioni possono essere contrassegnate come “da Monitorare”. Questo contrassegno è indicato in MMEX con un ulteriore icona diversa da quelle degli altri stati.

Suggerimento:


Utilizzo delle Valute

Dal momento che MMEX può essere utilizzato in tante differenti Nazioni, MMEX ha preso in considerazione diverse valute per le differenti Nazioni degli utenti. When creating a new database, la Valuta Base sarà la valuta locale della Nazione dell'utente. Se la valuta locale dell'utente non è presente nell'elenco delle valute predefinite, l'utente può aggiungere una o più valute o creare un proprio elenco personalizzato delle valute.

MMEX se necessario permette di utilizzare più di una valuta, quando ciò accade un riepilogo delle valute in uso viene visualizzato nella Pagina Principale di Riepilogo.

E' possibile gestire le Valute utilizzando la vove del menù: Strumenti -> Gestione Valute.

Per aggiungere una nuova valuta:

Quando sono utilizzate più di una Valuta, il Tasso di Conversione Base va impostato al fine di consentire che i valori delle altre valute riflettano correttamente la proporzione con la valuta base.

L'utilizzo della voce di menù: Strumenti –> Aggiorna i Tassi di Cambio delle Valute online, necessita delle seguenti impostazioni:

Suggerimento:

  1. Utilizzare l'icona raffigurante il simbolo del dollaro nella barra degli strumenti per una rapida selezione della maschera di dialogo per la Gestione delle Valute

  2. Utilizzare i tasti Su e Giù per muoversi tra le valute da selezionare.


Utilizzo delle Categorie

Le Categorie indicano la causa per cui si è verificata un Uscita o per cui si è ricevuta un Entrata.

Esempio: Se si vuole memorizzare la spesa fatta per la riparazione dell'auto, bisognerebbe impostare 'Auto' come Categoria e 'Manutenzione' come Sottocategoria.

È possibile gestire le categorie aprendo il menù Strumenti -> Gestione Categorie.
Una volta aperta la maschera di dialogo potete aggiungere o modificare nuove Categorie e Sottocategorie .

Per aggiungere una nuova Categoria:

La nuova Categoria verrà visualizzata in basso sotto le altre, mentre sarà visualizzata in ordine alfabetico alla successiva apertura dell'elenco

Per aggiungere una nuova Sottocategoria:

E' anche possibile cambiare il nome di categorie e sottocategorie selezionandole nell'elenco, quindi modificarne il nome che appare nel campo d'inserimento del testo e premere il pulsante Modifica. Allo stesso modo è possibile cancellare categorie e sottocategorie.

Nota: Non è possibile cancellare categorie e sottocategorie già in uso in una o più operazioni.

Per poter cancellare una categoria o sottocategoria in uso, utilizzare uno dei seguenti metodi:

Questo permetterà di poter cancellare categorie e sottocategorie precedentemente bloccate perchè già in uso.

Suggerimento:

  1. Utilizzare le icone nella toolbar per una rapida selezione di Gestione Categorie

  2. Utilizzare i tasti Su e Giù per muoversi e selezionare le voci all'interno dell'elenco.


Utilizzo dei Beneficiari

I Beneficiari sono le persone fisiche, le società, gli enti, le istituzioni, ecc. da cui riceviamo a vario titolo del denaro o a cui versiamo dei pagamenti in cambio di beni e servizi. (vedi "Nota del traduttore" nella sezione: Creare una Nuova Operazione)

E' possibile gestire i Beneficiari dal menù: Strumenti –> Gestione Beneficiari .

Nella finestra di dialogo che si aprirà sarà possibile aggiungere nuovi Beneficiari, modificare o cancellare quelli esistenti.

Per aggiungere un nuovo Beneficiario:

E' possibile anche selezionare un beneficiario nella lista e poi utilizzare i pulsanti Modifica o Elimina per ottenere l'azione corrispondente.

Nota: Come per le Categorie non è possibile cancellare beneficiari già in uso in una o più operazioni.

Per poter cancellare un beneficiario in uso, utilizzare uno dei seguenti metodi:

Questo permetterà di poter cancellare un beneficiario precedentemente bloccato perchè già in uso.

Suggerimento:

  1. Utilizzare l'icona nella toolbar per una rapida selezione di Gestione Beneficiari

  2. Utilizzare i tasti Su e Giù per muoversi e selezionare le voci all'interno dell'elenco dei beneficiari.

  3. Utilizzare * come carattere jolly nella finestra di dialogo Filtro.

  4. Utilizzare ? per indicare un singolo carattere nella finestra di dialogo Filtro.



Importazione da file CSV

MMEX può importare un'ampia varietà di formati, uno di questi è il formato fisso CSV che MMEX è anche in grado di esportare. Questo è molto utile per spostare dati da un file di database .mmb a un altro file di database .mmb.
Per osservare e controllare
un file CSV, un modo semplice è quello di esportare un conto in un file CSV pere poi analizzarne il contenuto e testarne l'efficacia.

G eneralmente i formati dei dati in esso contenuti sono i seguenti:
Data - Data dell'operazione (visualizzato nel formato scelto in Opzioni-> Formato Data)
Beneficiario - il soggetto dell'operazione. Nel caso di un'operazione di trasferimento, questo indica il nome del conto 'da cui' o 'a cui' è stato effettuato il trasferimento.
Tipo di operazione - Questa può essere "Prelievo" o "Deposito"
Importo - l'importo dell'operazione
Categoria - La categoria dell'operazione
Sottocategoria - La sottocategoria dell'operazione se presente (altrimenti è vuoto)
Numero - Numero dell'operazione
Note - Note dell'operazione

Notare che le operazioni contenute in un file CSV possono essere importate solo in un singolo conto di MMEX.


Importazione da file QIF

I file QIF (Quicken Interchange Format) è un formato specifico per la lettura e la scrittura di dati finanziari su di un supporto (ad es.: un file). Un file QIF in genere ha la seguente struttura:


!Type:tipo di stringa d'identificazione
[linea di codice con carattere singolo]Stringa Letterale di Dati
...
^
[linea di codice con carattere singolo]Stringa Letterale di Dati
...
^

Ogni serie di dati termina con ^ (accento circonflesso).
Vedere esempio do operazione QIF

!Tipo:Banca
D6/ 1/94 Data
T-1,000.00 Importo
N1005 numero
PBanca emittente mutuo ipotecario
^ Fine dell'operazione

Il formato QIF è più vecchio del formato OFX (Open Financial Exchange). L'incapacità di riconciliare le operazioni importate contro le informazioni corrente del conto è una delle carenze principali di QIF. Esso è comunemente utilizzato dagli istituti finanziari per fornire informazioni scaricabili dai titolari dei conti.

MMEX può importare operazioni in un conto da uno specifico tipo di formato.

Le tipologie sono le seguenti: (È possibile trovare il tipo di QIF aprendolo in un editor di testo)
!Type:Bank conto delle operazioni di Banca
!Type :Cash conto delle operazioni con Contanti
!Type:CCard conto delle operazioni con Carta di Credito

Nota Importante (1): L'impostazione del formato della data scelta da Opzioni di MMEX, deve corrispondere a quella del formato della data nel file QIF, altrimenti lettura del file di MMEX sarà errata e si tradurrà in operazioni aventi date non corrette.

Nota Importante (2): Dopo averle importate dal file QIF, tutte le operazioni avranno lo Stato "Da Monitorare". E' possibile contrassegnare tutte le operazioni con questo stato tramite il comando d'impostazione stato utilizzando  click destro del mouse sulla visualizzazione del conto.


Importazione da file MM.NET CSV

MMEX può anche importare da file CSV esportati tramite il Money Manager.NET del programma. Lo scopo è soprattutto quello di aiutare gli utenti nella migrazione verso l'utilizzo di MMEX. 

Il generale il formato è il seguente:
Data - Data dell'operazione (visualizzata nel formato specificato in Opzioni-> Formato Data)
Beneficiario - il soggetto dell'operazione. Nel caso di un'operazione di trasferimento, questo indica il nome del conto 'da cui' o 'a cui' è stato effettuato il trasferimento.
Importo - l'importo dell'operazione. Se è positivo, è considerato un deposito, se è negativo un prelievo
Numero - Numero dell'operazione
Stato - Lo stato dell'operazione
Categoria - La categoria dell'operazione. Questa attualmente è la stringa composta da "Categoria: Sottocategoria"
Note - Note dell'operazione 

Notare che le operazioni contenute in un file CSV possono essere importate solo in un singolo conto di MMEX.


Importazione da file CSV generico

Per agevolare gli utenti che avevano il problema di conversione dei file CSV delle loro operazioni bancarie nel formato richiesto da MMEX, MMEX permette agli utenti di importare i file CSV scegliendo la corrispondenza di tutti i campi presenti nel file CSV.   Per utilizzare questo importatore, selezionare il conto da importare e quindi selezionare l'ordine dei campi nel file CSV scegliendo dalla lista dei campi disponibili.   MMEX importarà il file CSV utilizzando le informazioni sul formato specificate dall'utente. MMEX può importare da un'ampia varietà di formati.  Uno di questi è il formato di file CSV generico o universale. Questo formato di file corrisponde esattamente al formato CSV che MMEX può esportare. Questo è utile per spostare i dati da un file di database .mmb ad un altro file di database con la medesima estensione .mmb.
Per una più semplice comprensione si può  provare ad esportare un qualsiasi conto in un file CSV per poi analizzare nel dettaglio il formato di file creato.

Le opzioni dei campi CSV sono le seguenti:
Data - Data della transazione (nel formato scelto in Opzioni-> Formato data)
Beneficiario - Colui che fa o riceve l'operazione. Nel caso di un'operazione di trasferimento, questo indica il nome del conto 'da cui' o 'a cui' è stato effettuato il trasferimento.
Importo (+/-) - L'importo dell'operazione. Se si tratta di un valore positivo, è un deposito, se il valore negativo è un prelievo.
Categoria - La categoria dell'operazione
Sottocategoria - La sottocategoria dell'operazione
Note - Note dell'operazione
Numero - Numero dell'operazione
Prelievo - Un importo negativo è considerato un prelievo. (Non utilizzare se specificato in Importo (+/-))
Deposito - Un importo positivo è considerato un deposito. (Non utilizzare se specificato in Importo (+/-))
Ignora - Ignorare questo campo

Notare che le operazioni contenute in un file CSV possono essere importate solo in un singolo conto di MMEX.

Nota Importante (1): L'impostazione del formato della data scelta da Opzioni di MMEX, deve corrispondere a quella del formato della data nel file CSV, altrimenti lettura del file di MMEX sarà errata e si tradurrà in operazioni aventi date non corrette.

Nota Importante (2): Dopo averle importate dal file CSV, tutte le operazioni avranno lo Stato "Da Monitorare". E' possibile contrassegnare tutte le operazioni con questo stato tramite il comando d'impostazione stato utilizzando  click destro del mouse sulla visualizzazione del conto.



Suggerimenti per la creazione di un file CSV




Esportazione in un file CSV

MMEX può esportare in file CSV fisso. Questo formato di file corrisponde esattamente al formato CSV che MMEX può importare. Questo permette di spostare facilmente dati da un database .mmb all'altro. Il modo più semplice per vedere come e quali dati sono esportati da  MMEX nel formato di file CSV, è provare l'esportazione di un conto in un file CSV e poi analizzarne i dati contenuti.

Il formato generale è il seguente:
Data - Data della transazione (nel formato scelto in Opzioni-> Formato data)
Beneficiario - Colui che fa o riceve l'operazione. Nel caso di un'operazione di trasferimento, questo indica il nome del conto 'da cui' o 'a cui' è stato effettuato il trasferimento.
Tipo Operazione - Questa può essere "Prelievo" o "Deposito"
Importo - L'ammontare della operazione come valore positivo
Categoria - La categoria dell'operazione
Sottocategoria - La sottocategoria dell'operazione (se presente, altrimenti lasciare in bianco)
Note - Note dell'operazione

Si noti che le operazioni di un conto devono essere esportate in un singolo file CSV.


Esportazione in un file QIF

MMEX può esportare un conto in un formato di file QIF.

Questo formato può essere utilizzato in MMEX anche per per caricare un  conto.

Attenzione: Sebbene le operazioni di Trasferimento saranno ricaricate in un singolo conto, non funzioneranno correttamente.


Operazioni Ricorrenti

Quando si hanno delle operazioni che si verificano a scadenze od intervalli regolari, come il pagamento delle bollette o il versamento dello stipendio, MMEX consente di impostare tali operazioni come Ricorrenti.
Queste operazioni:

Vi si può accedere da Operazioni Ricorrenti dal pannello di navigazione.

Queste operazioni saranno visualizzate come: Operazioni Imminenti nella Pagina Principale da 14 giorni prima della scadenza.

Note:

  1. Quando l'operazione diverrà attiva, alla data impostata, se necessario potremo cambiare o modificare importo, beneficiario, categoria, stato e data.

  2. Inserendo un'operazione prima della sua scadenza, nel conto associato sarà di colore grigio , fino al giorno in cui diverrà attiva will gray out the transaction in the associated account until the day it becomes active.

  3. Nell'utilizzo del Rendiconto Flusso di Cassa dovremo impostare le Operazioni Ricorrenti.


Beni

MMEX ti permette di tenere traccia di beni mobili ed immobili come automobili, case, terreni e altre proprietà. Ogni bene ha un valore che annualmente, secondo un certo tasso, si potrà rivalutare, svalutare o mantenere il suo valore inalterato. Il valore totale dei beni si aggiungerà al valore totale delle vostre finanze.


Filtro Operazioni

MMEX permette di eseguire ricerche di operazioni secondo determinati criteri. Questo si ottiene utilizzando le opzioni del filtro per la ricerca delle operazioni. La lista delle operazioni risultante può essere stampato o salvata come file HTML.


Budget

MMEX consente di impostare un bilancio annuale previsto da confrontare poi con il tuo bilancio reale. Per impostare un bilancio cliccare sulla voce 'Budget' e aggiungere un bilancio annuale. Una volta aggiunto il bilancio, selezionare l'anno per modificare, se necessario, gli importi per ciascuna categoria. Questo diventa il bilancio previsto per l'anno in corso.

Utilizzando i rendiconti dei 'Budget', è possibile confrontare spese ed entrate avendo come termine di paragone il bilancio dell'anno in corso.


Rendiconti

MMEX consente di creare diversi tipi di rendiconti.
Tutti i rendiconti possono essere stampati dal menù: File->Stampa... ->Vista Attuale.

Selezionare la voce desiderata sotto "Rendiconti" dal Pannello di Navigazione. Alcuni rendiconti richiedono inserimenti da parte dell'utente, altri no, tutti comunque sono stampabile dall'apposito menù.


Rendiconto anno finanaziario: (adatto a varie nazioni)

Talvolta l'inizio questi rendiconti non corrisponde con l'inizio dell'anno solare, e appaiono come rami di un rendiconto principale. Questi rendiconti coprono:

  1. Anno Finanaziario Precedente

  2. Anno Finanziario Attuale

  3. Per impostazione predefinita la data di inizio dell'anno finanziario è fissata al 1° luglio dell'anno.

La data di inizio dell'anno finanziario può essere modificata dall'utente con qualsiasi giorno di qualsiasi mese, entro un periodo di 12 mesi. Per modificare la data d'inizio utilizzare il menu Strumenti->Opzioni e selezionare il riquadro Altro.


Rendiconto operazioni:

  1. Permette all'utente di generare rendiconti specifici con specifiche criteri di selezione.

  2. Utilizzare Filtro operazioni.


Rendiconto flusso di cassa

Per funzionare correttamente le Operazione Ricorrenti devono essere impostate nei vari conti. Il rendiconto utilizzerà le Operazioni Ricorrenti dei diversi conti, per visualizzare la previsione dell'ammontare di denaro che sarà disponibile per i 12 mesi successivi sulla base delle operazioni previste.


Stampa

MMEX supporta la stampa di tutti i rendiconti generati e visualizzati.

Le opzioni di Stampa sono disponibili dall'apposito menù, File->Stampa... Vista Attuale

Racommandazioni:


Opzioni di Money Manager Ex

E' possibile modificare alcune funzioni di MMEX tramite le 4 schede della finestra di dialogo "Opzioni"  accessibile dal menu Strumenti->Opzioni

Generale


Valuta Base:

Questa funzione imposta la Valuta Base del database. Ogni conto la utilizzerà come valuta  predefinita, ma se necessario può essere cambiata con una diversa.

Formato Data:

La scelta del formato della data serve per impostare come deve essere visualizzata la data nel programma e nei rendiconti o durante l'importazione dai file QIF e CSV.

Separatore CSV:

E' utilizzato come carattere di separazione tra campi durante la creazione di file CSV. Questo è utile per cambiare la predefinita ',' (virgola) con '.' (punto) per indicare i decimali negli importi delle valute .

Nome Utente

Opzionale - E' utilizzato solo come titolo della Pagina Principale e sui rendiconti.

Lingua

Questo campo visualizza la lingua scelta per l'interfaccia di MMEX. Cambiando lingua potrebbe essere necessario riavviare il programma affinché siano caricati tutti gli elementi della nuova lingua selezionata.



Visualizzazione


Conti Visibili

Per impostare i conti visibili nel Pannello di Navigazione, a secondo dello stato.

Visualizzazione Operazioni

Determina quali operazioni saranno visibili nella schermata di visualizzazione del conto

Dimensione Carattere

Per impostare le dimensioni dei caratteri adoperati nella Pagina Principale e nei Rendiconti.

Navigazione:
Espandi Sezioni

Per impostare quali tipi di conti espandere quando la schermata del Pannello di Navigazione viene aggiornata.

Pagina Principale:
Espandi Sezioni

Per impostare quali tipi di conti espandere quando la schermata del Pagina Principale viene aggiornata.





Colori

Permette all'utente di modificare i colori di MMEX secondo il proprio stile.



Altro


Impostazione Anno Finanaziario

Per impostare il Giorno ed il Mese d'inizio per i rendiconti dell'Anno Finanaziario.

Impostazioni Nuove Operazioni

Per modificare le impostazioni predefinite nella mascherra di dialogo per la modifica o la creazione di Nuove Operazioni

Backup Database

Per impostare le modalità d'esecuzione del backup all'avvio di MMEX.

  • Effettuare il Backup prima dell'Apertura: crea un backup del database, con data e ora, prima di aprirlo.

  • Aggiornamento Giornaliero...: se il database è aperto più di una volta al giorno, il backup verrà aggiornato ad ogni apertura.

Pagina Web Quotazioni Titoli

Questo URL è usato dal pulsante Aggiorna nella pagina dei Titoli

Questo URL è usato per la schermata di modifica o creazione di nuovi titoli , per aprire la pagina web dei titoli in elenco.
Per impostazione predefinita è yahoo finanza. Se necessario può essere utilizzato un altro sito a scelta dell'utente.

Usa la data originale...

Abilitata questa opzione farà utilizzare al programma la data originale durante il Copia-Incolla di un'operazione, nella schermata del conto.

Suono Operazione

Abilita l'associazione con un suono quando si inserisce un operazione.

Aggiorna Valute...

Abilitata questa opzione consente di aggiornare le valute via internet.


Domande Frequenti (FAQ)

  1. Come posso contribuire?

  2. Cosa significa EX nel nome del programma?

  3. Il formato di file .mmb è esclusivo? E i miei dati sono al sicuro?

  4. MMEX può essere eseguito da una chiavetta USB?

  5. Come posso essere certo che MMEX non stia tentando di accedere ai miei dati finanaziari?

  6. Posso stampare i miei rendiconti con MMEX?


Come posso contribuire?

Puoi dare il tuo contributo allo sviluppo del programma nei seguenti modi:



Che cosa significa EX nel nome del programma?

Originariamente ho sviluppato un programma di finanza personale chiamato Money Manager. Era scritto in . NET più come esercizio di studio che come lo sviluppo di un software. Con il tempo è diventato inadeguato rispetto al progetto originale. Quindi ho “congelato” il vecchio programma ed è ho iniziato il lavoro per una nuova versione con caratteristiche e interfaccia simile alla versione precedente, ma scritto in C++.

Di solito Microsoft un nome alla seconda versione migliorata dei loro software API con un'estensione Ex come da NomeProgramma() a NomeProgrammaEx(). Così anch’io ho seguito questo modello e ho riportato 'Ex' alla fine del nome .









Il formato .mmb è esclusivo per MMEX? E i miei dati sono al sicuro?

No

il formato di file .mmb non è esclusivo


MMEX usa un database SQLite per memorizzare i dati. Questo vuol dire che il file .mmb è come un normale database SQLite. SQLite è uno dei più piccoli sistemi di database gratuito disponibile, e ci sono moltissimi strumenti in grado di aprire ed accedere ai database SQLite. SQLiteSpy e SQLite Browser sono due di questi strumenti (http://sqlitebrowser.sourceforge.net/). Una volta aperto il database con uno di questi strumenti, è possibile fare qualsiasi cosa si desideri con i dati.

Si

I tuoi dati sono sicuri


I dati sono contenuti sul tuo PC, (o Chiavetta USB se lo adoperi come portabile). Per proteggere ulteriormente i tuoi dati puoi crittografare il database. Questo permette di criptare il database aggiungendo una password,  così che il database potrà essere aperto da MMEX o altro programma solo se si conosce la password corretta.










MMEX può essere eseguito da una chiavetta USB?

Si.

MMEX è un applicazione portabile, questo significa che può funzionare sensa installazione, per esempio, da una chiavetta USB. Se MMEX trova il file mmexini.db3 nella sua cartella, si avvierà in modalità portabile. Copia i file di mmex in una cartella di una chiavetta USB, poi copia il file mmexini.db3 nella stessa cartella.

Come rendere MMEX portabile:

  1. In ambiente Windows (supposto che F:\ è una chiavetta USB)
    Copia "C:\Programmi\MoneyManagerEx" to F:\
    Copia "%APPDATA%\MoneyManagerEx\mmexini.db3" su F:\MoneyManagerEx
    Copia il tuo file di database in una cartella su F:\


  2. In ambiente Unix (supposto che /media/disk sia una chiavetta USB inserita)
    Compila mmex dal suo file sorgente normalmente,
    poi fai installare prefix=/media/disk
    cp ~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex

    o se vuoi copia mmex già installato in /usr
    cp /usr/bin/mmex /media/disk/mmex/bin
    cp /usr/share/mmex /media/disk/mmex/share
    cp /usr/share/doc/mmex /media/disk/mmex/share/doc
    cp ~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex



Come posso essere certo che MMEX non stia tentando d'accedere ai miei dati finanziari?

Generamente con qualsiasi programma con codice chiuso (closed source), in materia di sicurezza dei dati, ci si deve fidare di quanto afferma il produttore del software. Invece con MMEX essendo un codice aperto (open source), è possibile verificare personalmente le affermazioni fatte da chi ha scritto il programma. Anche se non si è un esperto di C++, è certo che chiunque può accedere al codice sorgente in qualsiasi momento e verificare la legittimità delle intenzioni di MMEX. Inoltre MMEX non si connette a Internet a meno che non esplicitamente richiesto dall'utente (come per il controllo degli aggiornamenti, aggiornamento quotazioni azionarie, ecc).











Posso stampare i miei rendiconti con MMEX?

Per stampare un Estratto Conto con le operazione scelte secondo uno specifico criterio, basta utilizzare il Filtro Operazioni per selezionare quali visualizzare e quindi stampare dal menù File ->Stampa...->Vista attuale

Il Filtro Operazioni è accessibile da  Rendiconti-->Rendiconto Operazioni nel pannello di navigazione, o cliccando sull'icona a forma d'imbuto posta nella barra sotto ai menù in alto a sinistra.