Wróc na górę

Money Manager Ex felhasználói kézikönyv

Bevezető

Money Manager Ex (MMEX) személyre szabott pénzkezelő rendszer bárki számára, aki figyelemmel szeretné kísérni pénzmozgásait és költési szokásait. Célja, hogy azoknak is, akiknek kevés, vagy semmilyen tapasztalatuk sincs pénzügyekben, illetve könyvvezetésben lehetővé tegye a pénzük sikeres kezelését. Az MMEX a valós pénzügyi folyamatok modellezésével segíti a felhasználót a személyes pénzügyei kézben tartásában. A Money Manager EX Software nyílt forráskódú, szabadon felhasználható szoftver.

Az MMEX elsődleges célja, hogy a pénzügyi információk követését minél inkább leegyszerűsítse egy könnyen és igény szerinti rendszerességgel használható program segítségével. Segíti követni, hogy honnan származik a pénzünk, és ami még ennél is fontosabb, hogy hová ment, mindezt azért, hogy megalapozottabb pénzügyi döntéseket hozzunk a jövőben.

Tekintsen úgy az MMEX-re, mint egy számítógépes csekkfüzetre, amely lehetővé teszi Önnek, hogy meghatározza számlái egyenlegét, rendszerezze és kezelje azokat, illetve jelentéseket, kimutatásokat készítsen a pénzügyeiről.

A program egyben naprakészen informál az Ön pénzügyi értékéről is.

Ezen kézikönyv célja, hogy ellássa Önt (a felhasználót) bizonyos alapvető ismeretekkel a programról. Ez a kézikönyv a programmal együtt fejlődik, ezért javasolt a súgó tanulmányozás minden programfrissítés után, hogy lássa az újdonságokat, és az MMEX sikeresebb alkalmazásának módszereit.


A jobb pénzügyekért

A pénzügyi rendezettség elérése bizonyos eltökéltséget igényel. A pénzügyek zavarossá válhatnak, ha nincs tiszta képünk arról, hogy a bevételi oldalon mennyi pénzt kapunk, összevetve azzal, hogy mennyit költünk a kiadási oldalon. Adósság akkor keletkezik, amikor a pénzmozgásban a kiadásaink meghaladják a bevételeinket. Ilyenkor a fizetőképességünk fenntartása érdekében kölcsönt kell felvennünk, hogy a szükséges cikkeket be tudjuk szerezni.

Pontosabb pénzügyi kimutatások vezetése, az első lépés a jobb pénzügy helyzet elérése irányába. Csak akkor tudunk megfelelő döntéseket hozni, ha tisztában vagyunk, hogy hová megy a pénzünk és hol lehet csökkenteni a kiadásokat, ha megszorulnánk. Ha nem kell kölcsönt felvennünk, akkor az adósságainkat is jobban kézben tarthatjuk.

Észrevette, hogy tavaly 600 USD-t költött DVD filmek vásárlására? Hányszor nézte meg őket? Gondolja, hogy a600 USD most jobban jönne az autója váratlan javításához? Természetesen nics jó, vagy rossz válasz, arra hogyan költse el a pénzét, hiszen végül is Öné pénz és a jog arra, hogy bármire, amit jónak lát elköltse. Mindazonáltal bármikor elérheti, hogy a pénze többet érjen.

És ez az, ahol a szemlyes pénzügyi program kerül a képbe. Segít a pénzügyi adatai részletezésében és csoportosításában, hogy jobban lássa mi folyik valójában. Sose feledje, a szoftver csak annyira lehet jó, amennyire az adatok fel lettek dolgozva. Szemétből csak szemét lehet. Ám, ha már azon gondolkodik, hogy személyes pénzügyi programot használjon, már jó úton jár, hogy minden fillére számítson.

Olvassa el, hogyan kell a Money Manager Ex-kszel dolgozni.

Vissza a tetejére

Money Manager Ex koncepciója

Money Manager EX a való világot modelezi számunkra, hogy segítsen a pénzügyeinket kézben tartani.

Általában pénzt valamilyen szolgáltatásért, vagy termékért kapunk másoktól. Ezt bevételnek, vagy letétnek tekinti a rendszer. Amikor vásárlunk valami, vagy szolgáltatást veszünk igénybe, az érte fizetett pénz kiadás, vagy kivét a rendszerünk számára. Az MMEX-ben azokat, akik adnak nekünk, vagy kapnak tőlünk pénzt, kedvezményezetteknek tekinti a rendszer.

Remélhetőleg nem költjük el az összes pénzt, amit kaptunk, akkor természetszerűleg szükségünk van egy helyre, ahol a pénzünket tartjuk. Ez általában valamilyen pénzintézet, eszköz vagy készpénz a zsebünkben. Az MMEX ezeket a helyeket számlaként jelöli meg.

Amikor költünk, vagy kapunk pénzt, azt tranzakciónak, ügyletnek látjuk, és az kiadás, vagy bevétel apropója pedig kategóriát képez. Lehetnek olyan esetek, amikor egyik helyről a másikra kell pénzt mozgatnunk, mint ATM-ből pénzt felvenni. Ezt a fajta ügylet átutalás.

Legegyszerűbben ez a következő ábrával mutatható meg:

MMEX Concept

Még egy fontos dolog, amivel foglalkoznunk kell, a pénznem , amit az ügyletekben használunk.

Mindezek nyomon követésére az MMEX adatbázist , ahol ezeket a egységeket tárolja és egymáshoz rendeli.

Vissza a tetejére

Ajánlások

Az MMEX által készített adatbázis .mmb kiterjesztésű, és a legfontosabb fájl, amit kezelnie kell. A körülményektől függően titkosítás is alkalmazható, ami .emb kiterjesztésről ismerhető fel. Itt jelszóval védhetjük az adatbázist és az MMEX minden megnyitásánál jelszóra lesz szükség.

Amennyiben titkosítja az adatbázisát ne felejtse el a jelszót..

Mint minden számítógépes rendszert az adatainkat is védeni kell a meghibásodás ellen. Az MMEX rendelkezik háttértároló rendszerrel, ahol dátumozott másolatot másolhat az adatbázis megnyitásakor és vagy akkor, amikor az adatbázisban változást észlel. Legfeljebb összesen 4 másolat készülhet megnyitáskor, és vagy változtatáskor, illetve bezáráskor.

Vissza a tetejére

Új adatbázis készítése

Az MMEX indításakor megpróbálja az utoljára megnyitott adatbázist betölteni. Amennyiben nem lenne ilyen, akkor a felhasználónak lehetővé teszi vagy egy létező adatbázis megnyitását, vagy új készítését.

Amennyiben új adatbázist kell készítenie, azt a menüben a Fájl->új adatbázis kiválasztásával teheti.

Ekkor új nevet kér az .mmb adatbázis fájlja részére, az Ön által megadott helyen. Az új adatbázisa elkészült, és az Új adatbázis varázsló jelenik meg a képernyőn, hogy segítsen az adatbázis indításában és segít az első számlája létrehozásában..

A varázsló kérni fogja az alap pénznemet és a felhasználónevet.

Az MMEX tárol néhány pénznemet, amit használhat az országában használt pénznek megfelelően. Az új számlák ezt az alap pénznemet használják alapbeállításként, ami lehetővé teszi, hogy a más országok számláit az alap pénznemben is megjeleníthessük.

Az adatbázis célját a felhasználónév is szükséges. Ez tetszőleges lehet, mivel csak a Összesítő lap és a kimutatások fejlécében jelenik meg.

Szükség esetén mindkét beállítás megváltoztatható az Eszközök->Beállítások menüpont alatt.

Az adatbázis neve megjelenik a címsorban, emlékeztetve arra, hogy melyik adatbázist nyitotta meg.
Az új adatbázis fájl nem titkosított.

Vissza a tetejére

Adatbázisfájl titkosítása

Az adatbázis fájl a következő módon titkosítható: a menüben kiválasztva Fájl->Adatbázis mentése másként

  1. Válassza ki a helyet és az .mmb fájlját, vagy készítsen újat.

  2. Válassza ki a Mentés mint: titkosított MMB fájl (*.emb) kiterjesztést, azután Mentés.

  3. Írjon be egy jelszót a fájljához – megnyitáskor szüksége lesz a jelszóra.

Javaslat:

  1. Ne felejtsen el másolatot készíteni az .mmb, vagy .emb fájljáról.

  2. Az adatbázis nem titkosított:
    Ez azt jelenti, hogy bárki, aki tudja hogyan, megnyithatja a fájlt és olvashatja tartalmát. Vagyis, ha érzékeny adatokat tárol, gondoskodjon megfelelő őrzéséről.

  3. Titkosított adatbázisok esetén: Emlékezzen a jelszóra!

Vissza a tetejére

Adatbázis váltás


Azok a felhsználok, akiknek több adatbázisuk van, könnyen váltogathatnak közöttük Fájl->Legtóbbi fájlok menüpont segítsgével.

Itt a legutólsó 5 szerkesztett fájl jelenik meg. A lista 6 tétele közül az első, az éppen használatban lévő.

Lista törlése.

Amikor törli a listát, az összes bejegyzés eltűnik. Az MMEX bezárásakor az éppen nyitott fájl bekerül a listába mint utoljára mentett és az MMEX újbóli elindításakor az lesz az első bejegyzés.



Vissza a tetejére

Új számla nyitása

Új adatbázis készítésekor automatikusan kérni fogja egy új számla nyitását.

Számla kézzel történő nyitásához a menüben Számlák->Új számla pontot válassza ki.

Ez felhozza a Számla hozzáadása varázslót . A varázsló segít a számla fontos információinak - név és típus - megadásában.A számlatípus nem változtatható meg , de a név igen, a szálainformációk szerkesztése során.

Számlanév: kötelezően kitöltendő mező. Javasolt a számlának egyéni nevet adni a számla valódi tartalmának megfelelően. Például: a CitiBanknál van megtakarítási számlánk és Visa bankkártya számlánk. A számlái kaphatnák a "CitiBank megtakarítás" és “Citibank Visa” nevet.


Számlatípus: Az MMEX jelenleg három számlatípust támogat:

  1. Csekk” számla: Ez az MMEX-ben legtöbbet használ számlatípus, amely alatt kezelhetik a leggyakoribb számlákat, mint a csekk-, megtakarítási és hitelkártya számlákat. Bankszámlának is hívják, és három fajta ügylet lehetséges vele. Kivét, betét és átutalás.

  2. Időszakos” számlák: Hasonlóak a csekkszámlákhoz azzal az eltéréssel, hogy önállóan megjeleníthetők az Összesítő lapon és megjeleníthetők, vagy elrejthetők a napi használat elől. Jobb érthetőség érdekében nézze meg a számla beállítása példát.

    Ezek a számlák olyan speciális számlákat takarhatnak, mint Időszakos pénzszámla, banki letét számlák, kölcsön számlák, vagy befektetési számlák, olyan pénzmozgásokkal, amiket figyelemmel kell kísérnie. Ezeknek a számláknak az Összesítő lapon külön részük van. Ezeken a számlákon is három fajta ügylet lehetséges.

  3. "Befektetési "számla: Egy másik, MMEX által támogatott számlatípus a "Befektetési" számla. Ez a fajta számla lehetővé teszi a részvény, kötvény, nyílt befektetési alapok és bármilyen más befektetéseit.

A számlák megfelelő nyitásához ismernie kell a felvenni kívánt számla egyenlegét. Ezt a legutolsó banki, befektetési és bankkártya kivonatából tudhatja meg. További információk nyilvántartásához lehetősége van megadni olyan adatokat, mint számlaszám, -vezető, weblap, kapcsolati és elérési információk. További észrevételeket is tehet a megjegyzések mezőben.

A legtöbb számlának van egyenlege. Legyen például a hitelkártya számláján legyen 2304.67 USD az aktuális egyenleg. Beírhatja az egyenleg mezőbe. A továbbiakban elegendő a tarnzakciókat azután a dátum után bevezetni, hogy meglegyen az egyenlege.

Számla státusza állítható "nyitott" vagy "zárt" helyzetűre. A zárt, amit a neve is mutat. Többé nem aktívak. Erre állítani lehet például pusztán azért, hogy a navigációs ablak fanézetében valamennyire rendet teremtsünk. Időszakosan az Eszközök->Beállítások menüpont alatt elrejthetjük a lezárt számlákat. Lássa még A Navigációs ablakkal kapcsolatos javaslatok

Pénznem: Ez kiindulásként az adatbázis létrehozásakor beállított alap pénznem lesz. YAz alap pénznemtől eltérő, a számlán használt pénzt is meghatározhat.

A pénznem váltási árfolyama megváltoztatható a menü segítségével: Eszközök->Pénznem kezelése

Például: Ön az USA-ban él és USD-t használ, emellett van egy olaszországi számlája, ahol EUR-t használ. A számlái többsége USD-ben van. Mi az olaszországi számlája tényleges értéke? Az olasz EUR váltási árfolyamának beállításával könnyen megkaphatja a számlája tényleges értékét.

A számláit megjelölheti 'kedvenc számlaként'. Ez arra is használható, hogy megváltoztassa a navigációs sávban látható számlákat. Lásd még A Navigációs ablakkal kapcsolatos javaslatok

Javaslatok:

  1. Használja eszközsáv ikonjait a Számla hozzáadása varázsló gyors kiválasztásához.

Vissza a tetejére

Számla beállítás példa

Legyen egy megtakarítási számlánk 1250 USD-vel, egy csekkszámlánk 500 USD-vel, egy Master Cardunk 250 USD értékkel, egy Visa kártyánk 475 USD-vel, a házra 235 965 USD kölcsön van és egy oktatási alapunk, amelyet a gyerekek főiskolai oktatására teszünk félre 5000 USD megtakarítással.
A következő számlákat állítjuk fel:

Számla típusa

Számla neve

Induló egyenleg

Csekk, megtakarítás

Megtakarítások

$1,250.00


Csekk

$500.00


Master Card

-$250.00


Visa Card

-$475.00

Időszak

Házkölcsön

-$230,965.00


Oktatási alap

$5,000.00


Az összesítő lapon a a bankszámlák egyenlege 1025 USD és 225 965 USD az időszaki számlákon.

Amikor valamilyen kifizetés történik a megtakarítási számlájáról a Master Card-ra, átutalási tranzakció formájában, az összesítő lapon az egyenleg változatlan marad. Amikor a megtakarítási számláról a lakáskölcsön törlesztésére, az Összesítő lap megjeleníti a kifizetést. Vagyis napi szinten megtudja mondani, pontosan mennyi pénze van. Rendszeres kifizetések a megtakarítási számláról a lakáskölcsönre beállíthatók a Rendszeres ügyletek.

aktiválásával.

Javaslat a Navigációs fa és az Összesítő lap használatára:

Ahogy több számlát fektetünk fel a Navigációs fa és az Összesítő lap nagyon nagy lehet.
Ezek kinézete megfelelő részek ki-, vagy bekapcsolásával időlegesen megváltoztathatók:

Navigációs lap:

A bank- és időszakos számlák kinyithatók és becsukhatók az ág csomópontján lévő +/- kapcsoló használatával.

Összesítő lap:

Menüből: Nézet ->Bankszámlák és, vagy : Nézet ->Időszakos számlák

Az egér jobb billentyűjével kattintva:

Az ideiglenes beállítások véglegesítéséhez a menüben: Eszközök ->Beállítások -->Nézet beállításai részben.

Vissza a tetejére

Számlainformációk szerkesztése

Mihelyst létrehoz egy számlát, bármely információs mezőjét megváltoztathatja a következő módon:

  1. Menü Bankzámlák –> Számla szerkesztése.
    Megjelenik egy lista, ahol a keresett számla kiválasztható.

  2. A navigációs ablakban.
    Jobb billentyűvel kattintva egy menü jelenik meg és ki kell választani a "
    Számla szerkesztése" pontot.

Ez felhozza a számlainformációk párbeszédablakot, ahol a szükséges mezők módosíthatók.



Vissza a tetejére

Új ügyletek bevitele

Mihelyst kész egy új számla és kiválasztotta a Navigációs fában, vagy az Összesítő lapon, a megjelenített számlán új ügyletet indíthat a következő módon:

Új ügylet és Ügylet szerkesztése párbeszédablak

Új tranzakciók esetén ez a párbeszédablak jelenik meg. A következő részletek meghatározására használhatja:

Az ügylet állapota lehet:

Tranzakciók típusai:

Kedvezményezettek: azok a személyek, vagy szervezetek akik felé a kifizetés történik, vagy akiktől a pénz érkezik.

Kategória: kiválaszthatja a bevétel, vagy kiadás kategóriáját.

Bontás: a kapcsoló aktiválja az Ügylet bontása párbeszédablakot.

Megjegyzés: ne alkalmazza egyazon kategóriát a betéti és kivét művelethez, mivel összezavarhatja a teljes egyenleg számait.





Vissza a tetejére

Ügylet szerkesztése és frissítése

Az ügyletek szerkesztését és frissítését több módon érheti el:

A fenti műveletek bármelyike ügylet párbeszédablakot, ami a kiválasztott tranzakció részleteit tartalmazza. Végezze el a változtatásokat és kattintson a rendben gombra, azok mentéséhez.

Ügyletek szűrése a számlákon

Az ügyletek szűrése lehetséges akár beépített szűrőkkel, akár a számlanézetben található ügyletek szűrésével, ami lehetővé teszi az megjelenített ügyletek korlátozását a szűrőben meghatározottakra. Ezek a szűrt tranzakciók már könnyen kiválaszthatók és egyenként módosíthatók.

Szükség esetén a látható tranzakciók csoportosan törölhetők is.
Megjegyzés: Az ügyletek törlésekor járjon el óvatosan.





Vissza a tetejére

Tranzakciók visszaigazolása és kiegyenlítése

Rendezetlen ügyletek:

Visszaigazolt ügyletek:

Az MMEX, a rendezetlen és visszaigazolt ügyleteket eltérő ikonnal jelöli. Amíg a bank nem ellenőrizte az ügyletet, a felhasználó új ügylet indításánál beállíthatja alapértelmezettnek a rendezetlen státuszt.

Javaslat:

Vissza a tetejére

Ügylet kijelölése egyeztetésre

Egyes tranzakciókkal kapcsolatban lehetnek olyan ügyek, amik miatt egyeztetésre jelölheti őket. Ezeket az MMEX eltérő ikonnal jelöli.

Tip:

Vissza a tetejére

Munka valutákkal

Minthogy az MMEX-et számos országban használhatják, ezért foglalkoznia kell a használó ország valutájával is. Új adatbázis felállításakor az alap pénznem a felhasználó országában használtra állítható be. Amennyiben a felhasználó által használt pénznem az alap felsorolásban nem szerepel, akkor a felhasználó létrehozhatja a saját listáját.

Az MMEX lehetővé teszi, hogy egynél több pénznemmel dolgozzon, ahol mindegyiknek megvan a saját beállítása az alap pénznemhez képest. Amikor eltérő pénznemű számlákat hozunk létre, az azokról indított ügyletek a számla pénznemében lesznek.

Amennyiben az MMEX eltérő pénznemben végrehajtott ügyleteket érzékel, az Összesítő lapon egy Pénznem kimutatást jelenít meg, ami az egyes pénznemek összegeit és az alkalmazott átváltási árfolyamokat mutatja.

Szerkesztheti a pénznemeket a következő menüpontok alkalmazásával: Eszközök -> Pénznem kezelése.

Új pénznem hozzáadása:

Amikor több pénznemet használ a az átváltási alapárfolyamot be kell állítani, ami lehetővé teszi a pénznemek értékének pontos megjelenítését az alap pénznemben.

A váltási árfolyamok automatikus frissítésének engedélyezéséhez a pénznem jelét a használt pénz jelére kell állítani.

Ahhoz, hogy a Eszközök –> valutaárfolyam online frissítése menüt használja, a következőket kell tennie:

Javaslat:

  1. használja az eszköz ikont a pénznem kezelése párbeszéd gyors kiválasztáshoz.

  2. Használja a le és fel gombokat a pénznem kiválasztásához.





Vissza a tetejére

Kategóriák kezelése

A kategóriák mutatják a kifizetés, vagy bevétel okát.

A kategóriák általában a bevételek, vagy kiadások rögzítéséhez használatosak. Minthogy az MMEX lehetővé teszi számlák közötti pénzmozgatást, ajánlott a kategóriák használata az átutalás rögzítésében, ami lehetővé teszi, hogy meghatározza milyen pénz került átutalásra visszafizetésként, vagy kölcsönként. A teljes képben nem jelenik meg, mint bevétel, vagy kiadás. A bevételi és kiadási oldalon használt azonos kategória összezavarja az egyenleget.

Például: amennyiben rögzíteni akarja egy használatban lévő gépkocsi értékét, a következőket kell beállítani:
Kategória: gépkocsi;
Alkategória: üzemanyag, karbantartás, forgalmi, biztosítás, üzemanyag visszatérítés
.
Az első négy alkategória költségek rögzítésére szolgál. Amennyiben bármilyen okból visszatérítést kapunk az üzemanyag után, az üzemanyag visszatérítés alkategóriát kell alkalmaznunk. Ez lehetővé teszi annak pontos meghatározását, hogy mennyit költünk a gépkocsi üzemanyagára. Ez akkor lesz teljesen világos,amikor költségvetést használunk.

Kategóriák bontása

Új ügyletet indítva egynél több kategóriát használhatunk a rögzítés során, amit kategóriabontásnak hívunk.

A kategóriabontás általánosságban lehet akár kivét, akár betét. Jól lehet a kategóriák a bontásban az általános ügylet típust kell, hogy visszatükrözzék, az alkalmazott kategóriák a bontásban lehetnek akár betét, akár kívét jellegűek.

Egy tranzakció kategóriabontása, amennyiben a bontás létezik, egyszerűen megtekinthető lenyíló menü alkalmazásával.

Megjegyzés:
kivét ablak: a letétek negatívan jelennek meg.
betéti ablak: a kivétek negatívan jelennek meg.

Kategóriáink kezelése

Kezelheti a kategóriákat a menü segítségével: Eszközök -> Kategóriák rendezése .
Mihelyst a kategória párbeszéd megnyílik, hozzátehet új kategóriákat és alkategóriákat.

Új kategória hozzáadása:

Az új kategória legalul jelenik meg, és az újboli megnyitáskor rendeződik át.

Új alkategória hozzáadása:

A lista kategóriáit és alkategóriáit átnevezheti, ha a szövegdobozban lévő nevet átírja és utána megnyomja a szerkesztés gombot. Hasonló módon törölhet kategóriát, vagy alkategóriát a listából.

Megjegyzés: nem tud tarnzakciók által használatban lévő kategóriát.

Gondoskodjon arról, hogy a kategória, vagy alkategória együttest ügylet nem használja, amit megtehet a következő módon:

Ezek felszabadítják a kategóriát, ezután törölhetővé válik.

Javaslatok:

  1. Használja az eszközgombot a kategória párbeszéd gyors kiválasztáshoz.

  2. Használja a le és fel gombokat a fán belüli léptetéshez.

  3. Ne használjon azonos kategóriát bevételre és kiadásra, mivel az hibás egyenleget eredményez.

Vissza a tetejére

Munka kedvezményezettekkel

Kedvezményezettek emberek, vagy szervezetek, akik pénzt adnak, vagy emberek, vagy szervezetek akik fizetnek termékeinkért és szolgáltatásainkért.

A kedvezményezetteket szerkesztheti: Eszközök –> Kedvezményezettek rendezése .

Amint a kedvezményezettek párbeszéd megnyílik hozzáadhat új at, szerkeszthet, vagy törölhet meglévőt.

To új kedvezményezett hozzáadása:

Kiválaszthat egy nevet a listából, majd használja a szerkeszt, vagy töröl gombot a kívánt hatás elérésére.

Note: Ügyletben használat kedvezményezettet nem tud törölni.

Kedvezményezett törléséhez gondoskodjon, hogy semmilyen ügylet sem használja. Elérhetjük, ha:

Ezek felszabadítják a kedvezményezettet, tehát törölhető.

Javaslatok:

  1. Használja az eszközikont a kedvezményezett párbeszédablak gyors kiválasztásához

  2. Használja a le, fel nyilakat a kedvezményezett kiválasztásához.

  3. A szűrőben használja a * jelet több karakter helyettesítésére.

  4. A szűrőben használja a ? jelet egyetlen karakter helyettesítésére.



Vissza a tetejére

Importálás QIF fájlból

Quicken Interchange Format (QIF) egy nyílt specifikáció adatok médiára (pl. fájlba) történő írásához, olvasásához. A QIF fájl jellemzően az alábbi szerkezeti felépítésű:

!Type: típusazonosító sztring
[önálló karakterlánc] nyelvi leírás Data
...
^
[önálló karakterlánc] nyelvi leírás Data
...
^

Minden rekord ^ (caret) jellel végződik.
Egy példa QIF tranzakcióra

!Type:Bank Header
D6/ 1/94 Date
T-1,000.00 Amount
N1005 number
PBank Of Mortgage Payee
^ End of transaction

QIF régebbi, mint az Open Financial Exchange (OFX) formátum. A legnagyobb hátránya a QIF-nek, hogy nem képes nyugtázni a importált ügyleteket a pillanatnyi számlainformációkkal összevetve. A pénzügyi intézetek által elterjedten használt, hogy a számlatulajdonosokat tájékoztatásukra letölthető információk lássák el.

Az MMEX képes ügyleteket importálni bizonyos formátumú QIF fájlokból a számlára.

A következő típusok importálhatók (a típus kiolvasható a fájl szövegszerkesztővel történő megnyitásával):
!Type:Bank Bank account transactions
!Type:Cash Cash account transactions
!Type:CCard Credit card account transactions

Fontos megjegyzés (1): az adat formátumban használt dátum szerkezetének egyeznie kell a QIF-ben használtal, különben hibás ügyleteket eredményez.

Fontos megjegyzés (2): QIF-ből importálás után az összes ügylet státusza " Egyezetendő jelzést" kap. Az ügyleteket egyszerre megjelölheti, a jobb bilentyűvel aktivizálva a csoportos beállítás paranccsal számlanézetben.

Vissza a tetejére

Importálás CSV formátumból

Az MMEX, hogy egyszerűsítse a felhasználók dolgát, amellett hogy a banki tranzakcióikat tartalmazó CSV fájlt az MMEX által előírt, meghatározott szerkezetűre formálják, megengedi a teljesen szabadon kialakított szerkezetű CSV fájlok importálását. Ennek az importáló eszköznek a használatához válassza ki a számlát, amibe importálni akar és határozza meg az importálni kívánt CSV fájl adatszerkezetét a lehetséges mezőket tartalmazó listából kiválasztva és kiemelve. Az MMEX ezután a felhasználó által meghatározott szerkezet szerint importálja a CSV fájlt. Az MMEX számos formátumból képes importálni. Ezek közül az egyik a rögzített szerkezetű CSV fájl, aminek a szerkezete pontosan megegyezik az MMEX export formátumával. Vagyis, ez hasznos lehet .mmb fájlok közötti adatmozgatásra. Hogy könnyedén megtekinthesse a CSV fájlok szerkezetét, megpróbálhat egy számlát exportálni CSV-ben, majd elemezze a létrehozott szerkezetet.

A CSV mezők lehetnek:
Dátum - A tranzakció dátuma (A Beállítások->Dátumformátumban meghatározottak szerint)
Kedvezményezett - Akire az ügylet irányul. Átutalások esetén ez vagy azt a számlát jelzi, ahonnan az átutalás származik, vagy amelyikre irányul.
Összeg (+/-) - A tranzakciós összeg. Ha pozitív előjelű, akkor betét, ha negatív, akkor kivét.
Kategória - A tranzakció kategóriája.
Alkategória - A tranzakció alkategóriája.
Megjegyzések - A tranzakcióhoz kapcsolódó megjegyzések.
Szám - A tranzakció száma.
Kivét - Egy pozitív szám, ami kivétnek tekinthető. (Ne használja ha az összeget meghatározta előbb (+/-))
Bevét - Egy pozitív szám, ami bevétnek tekinthető. (Ne használja, ha az összeget meghatározta előbb (+/-)
Tartalom nélkül - Ne használja ezt a mezőt.

Figyelje meg, hogy CSV fájlból csak egyetlen MMEX számlára tud importálni.

Fontos megjegyzés (1): a dátumformátum meg kell egyezzen a QIF fájlban használttal, különben az ügyletek hibás adatokat produkálnak.

Fontos megjegyzés (2): QIF-ből importálás után az összes ügylet státusza " Egyeztetendő jelzést" kap. Az ügyleteket egyszerre megjelölheti, a jobb billentyűvel aktivizálva a csoportos beállítás paranccsal számlanézetben.



Vissza a tetejére

Javaslatok CSV fájlok készítéséhez



Vissza a tetejére

Exportálás CSV fájlba

Az MMEX fix szerkezetű CSV fájlba tud exportálni. Ez a formátum megegyezik a CSV import formátumával. Vagyis jól használható egyik .mmb fájlból másikba való adatátvitelre. Hogy könnyedén megtekinthesse a CSV fájlok szerkezetét, megpróbálhat egy számlát exportálni CSV-ben, majd elemezze a létrehozott szerkezetet.

Az átalános szerkezet a következő:
Dátum - A tranzakció dátuma (A Beállítások->Dátumformátumban meghatározottak szerint)
Kedvezményezett - Akire az ügylet irányul. Átutalások esetén ez vagy azt a számlát jelzi, ahonnan az átutalás származik, vagy amelyikre irányul.
Ügylet típusa - ez lehet "kivét", vagy " bevét"
Összeg (+/-) - A tranzakciós összeg, pozitív szám.
Kategória - A tranzakció kategóriája.
Alkategória - A tranzakció alkategóriája, ha nincs, üres.
Megjegyzések - A tranzakcióhoz kapcsolódó megjegyzések.
Jegyezze meg, hogy a CSV fájlba csak egy MMEX számláról lehet importálni.

Vissza a tetejére

Exportálás QIF fájlba

Az MMEX képes QIF fájlba exportálni.

Ez a formátum arra is használható, hogy újra feltöltsön egy számlát.

Vigyázat! Minthogy az átutalások csak egyetlen számlára kerülnek visszatöltésre, nem lesz pontos. (Gondolom az ellenszámla is kellene! )



Vissza a tetejére

Rendszeres ügyletek

Ezek olyan különleges tranzakciók, amiket az adatbázisba, egy jövőbeni dátumra viszünk be. Azek az ügyletek általában szabályos időközönkénti számlafizetés formájában jelennek meg.

Az ügyletek:

A Rendszeres ügyletek elérhetők akár a navigációs ablakból, akár Menü->Rendszeres ügyletek pontjából. Ennek hatására megjelenik a Rendszeres ügyletek lap.

Új tranzakció beviteléhez azÚj gombot.

Ezek az ügyletek úgy jelennek meg, mint: jövőbeni tranzakciók az Összesítő lapon, 15 nappal az esedékesség dátuma előtt.

Megjegyzés:

  1. Amikor belépünk egy ügyletbe, megváltoztathatjuk az összeget, a kedvezményezettet, a kategóriát, a státuszát és a dátumát, ha szükséges.

  2. Esedékessége előtt bevive egy ügyletet, az a hivatkozott számlán szürkén jelenik meg, egészen egészen az esedékesség napjáig

  3. A Cash Flow kimutatás aktiváláshoz ismétlődő ügyletek bevitele szüksége.



Vissza a tetejére

Vagyoni eszközök

Az MMEX lehetővé teszi az olyan vagyontárgyak, mint autók, házak, telkek stb. nyomon követését. A vagyontárgyak értéke változatlanul hagyható, vagy évente egy meghatározott százalékkal módosítható. A vagyoni eszközeinek értéke hozzáadódik az Ön teljes értékéhez.

Vissza a tetejére

Tranzakciók szűrt kimutatása

Az MMEX lehetővé teszi ügyletek meghatározott feltételek szerinti keresését. Ezt megtehetjük a Ügyletek szűrése használatával, számlanézetben, vagy a Ügyletek kimutatása formájában.

Az Ügyletek kimutatása céljából a tranzakciók listája kinyomtatható, vagy HTML fájl formájában menthető.





Vissza a tetejére

Jelentések, kimutatások

Az MMEX-ben számos kimutatási formát tesz elérhetővé.
Az összes kimutatás, szükség esetén ki is nyomtatható menüből: File->Nyomtatás... -->Jelenlegi nézet.

A navigációs ablakban a Kimutatásoknál válassza ki a megfelelőt. Egyes jelentések felhasználótól kérnek információkat, mások nem. Mihelyst látja a kimutatást, kinyomtathatja azt a menüben a nyotatási opció kiválasztásával.

Éves pénzügyi jelentések: (számos országban követelmény)

Ezek a jelentések általában nem a naptári évvel kezdődnek és a fő kimutatáshoz kapcsolódóan jelennek meg. Ezek a jelentések lefedik:

  1. az előző pénzügyi évet;

  2. az aktuális pénzügyi évet.

Alapbeállításként a pénzügyi év fordulónapja július 1.

A fordulónapot a felhasználó szabadon megváltoztathatja a menü Eszközök ->Beállítások Általános szakaszt kiválasztva.


Kimutatás a tranzakciókról:

  1. Lehetővé teszi a felhasználó számára, hogy meghatározott igényeknek megfelelő jelentéseket készítsen.

  2. Úgy is ismert, mint Ügyletek szűrése.

A Tranzakciós kimutatást általában arra használják, hogy megkeressenek meghatározott bankon belüli, vagy időszakos számlán folytatott tranzakciókat. Ez a ugyanakkor alkalmas egy adott számla meghatározott részleteinek megjelenítésére is.



Tranzakciók, ügyletek kimutatás - az átutalási műveletek összezavarhatják az összsítő egyenleget.

Minthogy az átutalás kivét az egyik számláról és betét a egy másik számlára, a több számlára kiterjedő jelentés elveszti a referenciapontot, amely alapján meghatározható lenne, hogy az kivét, vagy betét.

Amikor egyetlen számláról készítünk jelentést, akkor az egy a számla részleteivel megegyező kimutatást ad vissza, amelyben az átutalások azonosításához szükséges referenciapontot tartalmazza, így pontos egyenlegeket kapunk.




Cash flow kimutatás

Ez a jelentés előre vetíti a rendelkezésre álló forrásokat a jövőbeni kötelezettségeink alapján.

A jövőben kötelezettségeinket a különféle számlákon beállított Rendszeres ügyletek alapján határozza meg. Tehát a kimutatás a különböző számlákon meghatározott rendszeres ügyletekre alapoz és 10 évre előre jelenít meg havi bontásban. Ez, a várható fizetések alapján, a rendelkezésre álló pénzre vonatkozó, havi bontású becslés.



Vissza a tetejére

Nyomtatás

Az MMEX lehetővé teszi valamennyi megjeleníthető kimutatás nyomtatását.

A nyomtatási beállítások elérhetők a menü Fájl->Nyomtatás Jelenlegi nézet alatt.

Ajánlások:

Vissza a tetejére

MMEX Beállítások

A Beállítások párbeszéd kiválasztásával módosíthatja az MMEX viselkedését.

A menüben az Eszközök->Beállítások alatt érhető el.

Általános panel


Felhasználónév
opcionális

A mező az Összesítő lap és a jelentések címét adja.
A mezőt üresen hagyva eltávolítja a címet az Összesítő lapról és a jelentésekről.

Nyelv

Az MMEX kezelőfelülete által használt nyelv. Változtatás esetén csak újraindítás után jelenik meg az új nyelvi felület.

Base Pénznem:

Az alap pénznem beállítása az adatbázisra is ahtással van. Az egyes számlák ezt alapbeállításként használják, de szüksége esetén megváltoztatható.

Dátumformátum:

A dátum formátuma beállítás szabályozza a dátumok megjelenítését a képernyőn, illetve a QIF és CSV importáláskor a dátum értelmezésének módját.

Pénzügyi év

Beállítja a naptári évtő letérő pénzügyi év forduló napját (nap és hónap). A költségvetés és a kimutatások használják.

Adatbázis
másolat

Beállítja az adatbázis MMEX indulásakori viselkedését.

  • Új másolatot készítése az MMEX indulásakor
    MMEX indításakor egy új, dátumozott másolatot készít az adatbázisról.
    A másolatok nem kerülnek felülírásra újraindításkor. Amikor a másolatok száma meghaladja a 4-et, a legöregebb törlődik.

  • Az adatbázis változásait kilépéskor érvényesítse a másolaton.
    Az MMEX bezárásakor az adatbázis változását észleli, akkor az aktuális adatbázisról az adott nappal másolatot készít. Ha az adatbázist az adott napon megváltoztatják, akkor bezáráskor a háttérfájl felülíródik. 4-nél több háttérfájl esetén a legöregebb törlődik.



Nézet beállítások panel

Számlanézet

Kijelöli a navigációs fán megjelenítendő számlákat.

Ügylet nézetének beállítása

Meghatározza, hogy a számlanézetben milyen ügylet legyen az alapértelmezett.

Betűméret

Beállítja az összesítő lapon és a jelentésekben használt betű típusát.

Faszerkezet
Expand Section

Beállítja, hogy a navigációs fa frissítésekor mely számlatípusokat bontsa ki.

Összesítő lap
Kibontási rész

Beállítja, hogy az Összesítő lap frissítésekor mely számlatípusokat bontsa ki.





Színek panel

lehetővé teszi, hogy a felhasználó a saját ízlése szerint az MMEX színeit.



Import/Export panel

CSV elválasztó jel

CSV fájlok feldolgozásakor szakaszolásra használt karakter meghatározása. Akkor ajánlatos alapértelmezett ","-ről átírni, ha olyan pénznemekkel foglalkozunk, amelyiknél a vessző a tizedesjel.



Egyéb panel


Új tranzakciók

Megváltoztatja az Új ügylet, vagy Ügylet szerkesztése párbeszédablak alapbeállításait.

Tőzsdeinformációs weboldal

Ezt az Internet címet (URL) a részvénybefektetések lap frissítés gombja használja.

Az URL-re az Új részvény, Részvény szerkesztése párbeszédablak is használja a felsorolt részvény megjelenítésére.

Alapértelmezett a Yahoo finance. Alternatívaként szükség esetén más weblap is használható.

Eredeti dátum használata

Aktiválva, számlanézetben az ügyletek mozgatásakor a tranzakció eredeti dátumát megtartja.

Hangjelzések

Bekapcsolva az egyes ügyletek bevitelét hangjelzés kíséri.

Online árfolyamfrissítés...

Lehetővé teszi az árfolyamok frissítését az Internet segítségével.


Vissza a tetejére

Gyakran Ismételt Kérdések (GYIK)

  1. Hogyan segíthetek?

  2. Mit jelent az EX a szoftver nevében?

  3. Az .mmb formátum zárt? Biztonságban vannak az adataim?

  4. Az MMEX futtatható USB drájvról?

  5. Honnan tudom, hogy az MMEX nem próbálja ellopni érzékeny pénzügyi információimat?

  6. Hogyan nyomtathatok számlakivonatot MMEX alól?


Hogyan segíthetek?

Segíthet


Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez

Mit jelent az EX a szoftver nevében?

Kezdetben magamnak fejlesztettem egy pénzkezelő programot Money Manager néven. .NET alatt írtam és inkább tanulási céllal mintsem komoly programnak. Alaposan túlnőtt az eredeti elképzelésen. A program lefagyott és egy új változaton kezdtem dolgozni, hasonló felhasználói felülettel és tulajdonságokkal, de C++-ban írva. 

A Microsoft a továbbfejlesztett verzióit általában EX-el jelöli mint például legyen doSomething() and doSomethingEx(). Én is csak ezt a példát követtem, hozzá aggattam az Ex a végére.








Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez

Az .mmb formátum zárt? Biztonságban vannak az adataim?

Nem

.mmb nem zárt forráskódú.


MMEX SQLite adatbázisban tárolja a felhsználó adatait, ami azt jelenti, hogy az .mmb fájl szokásos SQLite adatbázis. Az SQLite az egyik legkisebb, szabad relásiós adatbázis rendszer, és rengetek eszköz léteik az ilyen adatbázisok megnyitására és elérésére. Az SQLiteSpy és az SQLite Browser (http://sqlitebrowser.sourceforge.net/) csak kettő ezek közül. Ha ezekkel az eszközökkel megnyitja az adatbázis, akkor bármit tehet az adatokkal.

Igen

Az adatai teljes biztonságban vannak.


Az adatait PC tárolja, (vagy USB stick ha hordozhatóvá tette). A további adatvédelem érdekében titkosítási funkcióval láttuk el., ami jelszót fűz az adatbázishoz és az MMEX, vagy program csak a helyes jelszó birtokában tudja megnyitni.









Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez

Az MMEX futtatható-e USB meghajtóról?

Igen.

AzMMEX hordozható, ami annyit tesz, hogy telepítés nélkül is futhat, például USB-kulcsról. Amennyiben az MMEX a könyvtárában MMEX mmexini.db3 fájlt talál, tudomásul veszi a hordozható formát. Másolja az MMEX-et és annak a könyvtárába az Ön mmexini.db3 fájlját.

MMEX hordozhatóvá tétele:

  1. Windows alatt (tételezzük fel, hogy F:\ az USB meghajtó)
    Másolja a "C:\Program Files\MoneyManagerEx"-t F:\-re.
    Másolja "%APPDATA%\MoneyManagerEx\mmexini.db3"-t a F:\MoneyManagerEx-re.
    Másolja sz Ön adatbázisát az F:\ bármelyik könyvtárába.


  2. Unix alatt (legyen a meghajtó például a /media/disk alatt csatolva.)
    A szokásos módon forrásból fordítsa le az MMEX-et (compile),
    és
    make install prefix=/media/disk
    cp ~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex

    vagy, ha már a /usr/-e telepített MMEX-et akar másolni, akkor
    cp /usr/bin/mmex /media/disk/mmex/bin
    cp /usr/share/mmex /media/disk/mmex/share
    cp /usr/share/doc/mmex /media/disk/mmex/share/doc
    cp ~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex


Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez

Honnan tudom, hogy az MMEX nem próbálja ellopni érzékeny pénzügyi információimat?

A zárt forráskódú programoknál Ön csak a forgalmazó biztonsággal kapcsolatos kijelentésére támaszkodhat. Az MMEX esetében a nyílt forráskód azt jelenti, hogy személyesen meggyőződhet arról. Ha Ön nem is C++ szakértő, nyugodt, lehet, hogy bárki, bármikor hozzáférhet a forráskódhoz és ellenőrizheti az MMEX törvényes működését. Az MMEX nem kapcsolódik az Internetre, csak ha Ön arra nem utasítja, például a frissítések ellenőrzése céljából stb.










Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez

Hogyan nyomtathatok számlakivonatot MMEX alól?

Bármilyen meggondolás alapján szűrhet, kiválogathatja a tranzakciókat, amit aztán a menüből kinyomtathat. Fájl ->Nyomtat... ->Aktuális nézet

A tranzakciók szűrését az Ügylet lekérdezések alatt --> a navigációs ablak Kimutatások részében, vagy menü alatti ikonnal,
illetve az Eszközökben az Ügyletek szűrése pontból éri el.



Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez