Los términos Valores y Acciones generalmente significan la misma cosa pero dependiendo como usemos esos términos, pueden significar cosas distintas. Aquí nos referimos a Valores como Compañías y Acciones como las unidades del valor dentro de la Compañía. Generalmente podríamos obtener los Valores a través de un Broker y comprar o vender acciones de la Compañía.
Comenzar con Valores y Acciones es iniciar un proceso de dos etapas.
Se accede a cualquier transacción posterior que involucre movimiento de Acciones a través de la Compañía en la vista de la Cartera de valores.
Cualquier transacción asociada con nuestras cuentas normales se realiza a través de la vista de cuentas usando la cuenta de acciones asociada.
Para utilizar los Valores y las Acciones en MMEX, necesitamos crear una cuenta de tipo: Inversión
El nombre de esta cuenta será normalmente el nombre del Broker. En nuestro ejemplo, hemos seleccionado el broker llamado: Yahoo Finance.
Esta cuenta aparecerá en el árbol de navegación debajo del encabezado Cartera de valores. Cuando expandimos la cartera de valores en el árbol de navegación, veremos nuestra recién creada cuenta de valores.
Seleccionando nuestra nueva cuenta Yahoo Finance se abre la vista: Cartera de valores: Yahoo Finance. En esta vista podemos añadir las acciones que tengamos.
Nos referimos a Valores como las compañías de las que tenemos compradas acciones.
Digamos que hemos comprado acciones en dos compañías desde nuestro broker Yahoo Finance, crearemos nuevas entradas en la vista de la cartera de valores para nuestras compañías.
Como entrada inicial para cada compañía suministraremos lo siguiente:
Nota:
Los campos Fecha, Número de acciones, Precio de la acción y Comisión se duplican por cada transacción de acciones que introduzcamos.
La Fecha en la vista de la cartera de valores se convierte en obsoleta, y se recomienda que este campo esté oculto.
Nuevo ejemplo de compra de acciones:
guardando esta entrada, la cuenta de valores y el enlace de la acción se puede configurar.
El uso posterior de este cuadro de diálogo nos permite actualizar el precio de la acción para este valor.
Cuando se compren acciones adicionales, este precio afectará a todas las acciones.
Ya que hemos creado la entrada inicial del Valor, necesitamos Añadir una transacción a nuestro Valor para crear la entrada inicial de las Acciones. La información inicial de la acción se transfiere a nuestra nueva transacción de la acción.
Aquí añadiremos información extra similar a una transacción normal.
Añadir Acciones a nuestra transacción
La compra o venta de acciones se archiva accediendo a la entrada del valor en la vista de la cartera de valores y añadiendo una nueva transacción.
Aquí necesitamos añadir la información de la acción y controlar la compra o venta a través de la sección de la transacción de la entrada de la acción:
Nuestra cuenta de la cartera de valores ahora muesta un resumen de los valores que tenemos.
Ejemplo:
Las compañías Alpha Corp y Beta Corp mantienen sus cuentas con Yahoo Finance.
Aquí tenemos ocultos varios títulos ya que no tienen sentido en esta vista.
Nota:
El precio inicial de la acción no se muestra en esta vista.
Esto es porque el precio de la acción es innecesario en una vista resumen ya que cada compra normalmente tiene diferentes precios de acción.
La vista de la cartera de valores contiene nuestros nuevos valores
Cuando añadimos acciones a nuestra cuenta podemos ver las transacciones de acciones asociadas usando la Vista de Transacciones
Lista de valores de la vista de la cartera de nuestros valores
Una cuenta de Acciones contiene las transacciones que están asociadas con el valor de esta compañía.
Inicialmente, reservaríamos dinero para la inversión en Valores y Acciones. Esto se logra mediante la transferencia de dinero desde nuestras cuentas generales a nuestra cuenta de Acciones.
Como se compran acciones y se reciben dividendos, ahora podemos seguir nuestra inversión a lo largo del tiempo.
En una transacción, también podemos usar el nombre de la compañía como beneficiario. También es recomendable crear categorías de:
Vista de la cuenta para la cuenta de acciones: Alpha Corp
Lista de valores de la vista de la cartera para nuestros valores
Entrando a nuestra cuenta de acciones, podemos añadir transacciones ordinarias a nuestra cuenta de acciones.
Una transacción de un dividendo de una acción se transforma en una transacción normal.
Las mismas reglas para los ingresos y gastos se aplican a las cuentas de acciones cuando se crea la transacción en la Vista de la cuenta.
Las comisiones reales pagadas al broker también se podrían grabar como una transacción distinta.