Funciones financieres, segunda parte
Tornar a les funciones financieres, parte 1
Tornar a les funciones financieres, parte 3
AMORTIZACIÓN
Devuelve pa un perÃodu dáu'l pagu sobre la cantidá principal d'una inversión basada en pagos constantes y periódicos y nun interés constante.
Sintaxis
PAGOPRIN(Tasa; PerÃodu; NPer; VA; VF; Tipu)
Tasa define'l tipu d'interés periódicu.
El PerÃodu ye'l perÃodu d'amortización. P = 1 pal primeru y P = NPer pal últimu perÃodu.
NPer ye'l númberu total de perÃodos mientres los cualos l'añalidá ye pagada.
VA define'l valor actual na secuencia de pagos.
VF (opcional) ye'l valor (futuru) deseyáu.
Tipu (opcional) define la fecha de vencimientu. F = 1 pal pagu nel empiezu d'un perÃodu y F = 0 pal pagu a la fin d'un perÃodu.
In the LibreOffice Calc functions, parameters marked as "optional" can be left out only when no parameter follows. For example, in a function with four parameters, where the last two parameters are marked as "optional", you can leave out parameter 4 or parameters 3 and 4, but you cannot leave out parameter 3 alone.
Exemplu
¿Cuál ye'l pagu mensual periódicu con un interés añal del 8,75% mientres un perÃodu de 3 años? El valor efeutivu ye de 5.000 unidaes monetaries y siempres se paga al empiezu d'un perÃodu. El valor futuru ye de 8.000 unidaes monetaries.
=AMORTIZACION(8,75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350,99 unidaes monetaries.
DURACION.MODIF
Calcula la duración Macauley modificada, n'años, d'un tÃtulu d'interés fixu.
Sintaxis
DURACION.MODIF("Lliquidación"; "Vencimientu"; Cupón; Rendimientu; Frecuencia; Bases)
Lliquidación ye la fecha de compra de la garantÃa.
Vencimientu ye la fecha cuando la garantÃa vence (expira).
Cupón ye la tasa añal d'interés de cupón (tasa nominal d'interés)
Rindimientu ye la ganancia añal del tÃtulu.
Frecuencia ye la cantidá de pagos d'interés al añu (1, 2 o 4).
Exemplu
Un seguru ye mercáu'l 1.1.2001; la fecha de vencimientu ye'l 1.1.2006. La tasa d'interés nominal ye 8%. El creitu xube a 9,0%. Los intereses paguen cada mediu añu (Frecuencia ye 2). Usando'l cálculu diariu d'interés (base 3) ¿Cuál ye la duración modificada?
=DURACION.MODIF("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) devuelve 4,02 años.
LLETRA.DE.TES.EQV.A.BONO
Calculates the annual return on a treasury bill. A treasury bill is purchased on the settlement date and sold at the full par value on the maturity date, that must fall within the same year. A discount is deducted from the purchase price.
Sintaxis
LLETRA.DE.TES.EQV.A.BONO(Lliquidación; Vencimientu; Descuentu)
Lliquidación ye la fecha de compra de la garantÃa.
Vencimientu ye la fecha cuando la garantÃa vence (expira).
Descuentu ye'l porcentaxe de descuentu na compra del tÃtulu.
Exemplu
Fecha de constitución: 31 de marzu de 1999, fecha de vencimientu: 1 de xunu de 1999, descuentu: 9,14 per cientu.
L'interés de la lletra de l'ayalga correspondiente a un valor llograr d'esta forma:
=LLETRA.DE.TES.EQV.A.BONO("31/03/1999"; "01/06/1999"; 0,0914) da como resultáu 0,094151 o 9,4151 per cientu.
LLETRA.DE.TES.PRECIU
Calcula'l preciu d'una lletra de l'ayalga por 100 unidaes monetaries.
Sintaxis
LLETRA.DE.TES.PRECIU(Lliquidación; Maduror; Descuentu)
Lliquidación ye la fecha de compra de la garantÃa.
Vencimientu ye la fecha cuando la garantÃa vence (expira).
Descuentu ye'l porcentaxe de descuentu na alquisición del seguru.
Exemplu
Fecha de lliquidación: 31 de marzu de 1999, fecha de vencimientu: 1 de xunu de 1999, descuentu: 9 per cientu.
El preciu de la lletra de l'ayalga llograr d'esta forma:
=LLETRA.DE.TES.PRECIU("31/03/1999"; "01/06/1999"; 0,09) da como resultáu 98,45.
LLETRA.DE.TES.RENDTO
Calcula'l rendimientu d'una lletra de l'ayalga.
Sintaxis
LLETRA.DE.TES.RENDTO(Constitución; Vencimientu; Preciu)
Lliquidación ye la fecha de compra de la garantÃa.
Vencimientu ye la fecha cuando la garantÃa vence (expira).
Preciu ye'l preciu de la seguridá (preciu adquirÃu) por cada 100 unidaes monetaries de valor nominal.
Exemplu
Fecha de lliquidación: 31 de marzu de 1999, fecha de vencimientu: 1 de xunu de 1999, preciu: 98,45 unidaes de moneda.
El réditu de la lletra deducir d'esta forma:
=LLETRA.DE.TES.RENDTO("1999-03-31";"1999-06-01"; 98,45) devuelve 0,091417 o 9,1417 per cientu.
MIRR
Calcula l'interés internu modificáu d'una serie d'inversiones.
Sintaxis
MIRR(Valores; Inversiones; Tasa_reinversión)
Los Valores correspuenden a la matriz o referencia de caxella d'aquelles caxelles que'l so contenÃu correspuende a los pagos.
La Inversión ye la tasa d'interés de les inversiones (los valores negativos de la matriz).
TasaReinversión: la tasa d'intereses de la reinversión (los valores positivos de la matrÃz
Exemplu
Assuming a cell content of A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15, y A4 = 8, y un valor d'inversión de 0,5 y un valor de 0,1 reinversión, la resultancia ye 94,16%.
MONEDA.DEC
Convierte una cotización especificada como fraición decimal en númberu con decimales.
Sintaxis
MONEDA.DEC(FraiciónMonetaria; Fraición)
FraiciónMonetaria ye un númberu dáu como fraición decimal.
La Fraición ye un númberu enteru que s'usa como denominador de la fraición decimal.
Exemplu
=MONEDA.DEC(1,02;16) representa a 1 y 2/16. Da como resultáu 1,125.
=MONEDA.DEC(1,1;8) representa a 1 y 1/8. Da como resultáu 1,125.
MONEDA.FRAC
Convierte una cotización con decimales nuna fraición decimal mista.
Sintaxis
MONEDA.FRAC(MonedaDecimal; Fraición)
El parámetru MonedaDecimal ye un númberu decimal.
La Fraición ye un númberu enteru que s'usa como denominador de la fraición decimal.
Exemplu
=MONEDA.FRAC(1,125;16) convierte a dieciseisavos. La resultancia ye 1,02 que significa 1 y 2/16.
=MONEDA.FRAC(1,125;8) convierte a octavos. La resultancia ye 1,1 pa indicar 1 y 1/8.
PAGU
Calcula los pagos regulares (añalidaes) d'una inversión con un tipu d'interés constante.
Sintaxis
PAGU(Tasa; NPer; Pagu; VF; Tipu)
Tasa define'l tipu d'interés periódicu.
NPer ye'l númberu de perÃodos nos cualos l'añalidá ye pagada.
VA ye'l valor actual (valor n'efeutivu) nuna secuencia de pagos.
VF (opcional) define'l valor futuru, una vegada remataos los perÃodos de pagu.
El Tipu ye la fecha de vencimientu de los pagos periódicos. Cuando'l Tipu ye 1 indica que'l pagu ye de primeres del perÃodu, y cuando Tipu ye 0 indica que'l pagu vence a la fin de cada perÃodu.
In the LibreOffice Calc functions, parameters marked as "optional" can be left out only when no parameter follows. For example, in a function with four parameters, where the last two parameters are marked as "optional", you can leave out parameter 4 or parameters 3 and 4, but you cannot leave out parameter 3 alone.
Exemplu
¿Cuálos son los pagos periódicos con un interés añal de 1,99% si'l tiempu de pagu ye de 3 años y el valor efeutivu ye de 25.000 unidaes monetaries? Hai 36 meses como 36 perÃodos de pagu, y l'interés por perÃodu de pagu ye de 1,99%/12.
=PAGU(1,99%/12;36;25000) = -715,96 unidaes monetaries. Poro, el pagu mensual periódicu ye de 715,96 unidaes monetaries.
PAGU.INT.ENTE
Calcula los pagos d'intereses acumulaos, esto ye, l'interés total, d'una inversión, basándose nun tipu d'interés constante.
Sintaxis
PAGU.INT.ENTE(Tasa; NPer; VA; S; Y; Tipu)
Tasa define'l tipu d'interés periódicu.
NPer ye'l perÃodu de pagu col númberu total de perÃodos. NPER tamién pue ser un valor non enteru.
VA define'l valor actual na secuencia de pagos.
I ye'l perÃodu inicial.
Y ye l'últimu perÃodu.
Tipu ye la fecha de vencimientu del pagu al empiezu o a la fin de cada perÃodu.
Exemplu
¿Cuálos son los pagos d'intereses con un interés añal d'un 5,5%, un perÃodu de pagu de pagos mensuales mientres 2 años y un valor efeutivu de 5.000 unidaes monetaries? El perÃodu d'entamu ye'l 4.º y el perÃodu final ye'l 6.º. La fecha de pagu ye al empiezu de cada perÃodu.
=PAGU.INT.ENTE(5,5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 unidaes monetaries. Los pagos d'intereses ente'l 4to y el 6to perÃodu son de 57,54 unidaes monetaries.
PAGU.INT.ENTE_ADD
Calcula l'interés acumuláu pa un perÃodu.
Sintaxis
PAGU.INT.ENTE_AGR(Tasa; NPer; VA; IniciodelPerÃodo; FindelPerÃodo; Tipu)
Tasa ye la tasa d'interés per cada perÃodu.
El parámetru NPer indica'l númberu total de perÃodos de pagu. La tasa y «NPer» tienen d'espresase na mesma unidá, y calculase dambes añalmente o mensualmente.
VP ye'l valor actual.
InicioPerÃodo ye'l primer perÃodu de pagu pal cálculu.
FinPerÃodo ye l'últimu perÃodu de pagu pal cálculu.
Tipu ye'l maduror d'un pagu a la fin del periodu (Tipu = 0) o al empiezu del periodu (Tipu = 1).
Exemplu
Tómase'l siguiente préstamu hipotecariu pa una casa:
Tasa: 9,00 per cientu añal (9% / 12 = 0,0075), Duración: 30 años (NPER = 30 * 12 = 360), Va: 125000 unidaes monetaries.
¿Qué cantidá n'intereses tien de pagar nel segundu añu del préstamu hipotecariu (esto ye, nel periodu 12 a 24?
=PAGU.INT.ENTE_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) da como resultáu -11135,23.
¿Cuántos intereses tendrá de pagar nel primer mes?
=PAGU.INT.ENTE_AGR(0.0075;360;125000;1;1;0) devuelve -937.50.
PAGU.PRINC.ENTE
Calcula l'interés acumulativu pagu pa un perÃodu d'inversión con una tasa d'interés constante.
Sintaxis
PAGU.PRINC.ENTE(Tasa; NPer; Va; I; F; Tipu)
Tasa define'l tipu d'interés periódicu.
NPer ye'l perÃodu de pagu col númberu total de perÃodos. NPER tamién pue ser un valor non enteru.
VA define'l valor actual na secuencia de pagos.
I ye'l perÃodu inicial.
Y ye l'últimu perÃodu.
Tipu ye la fecha de vencimientu del pagu al empiezu o a la fin de cada perÃodu.
Exemplu
¿Cuálos son importar liquidaos si la tasa d'interés añal ye del 5,5% mientres 36 meses? El valor efeutivu ye de 15.000 unidaes monetaries. L'importe liquidáu calcular ente'l perÃodu 10 y el 18. La fecha de vencimientu ye a la fin del perÃodu.
=PAGU.PRINC.ENTE(5,5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 unidaes monetaries. El monto total pagu ente los perÃodos 10 y 18 ye de 3669.74 unidaes monetaries.
PAGU.PRINC.ENTE_ADD
Calcula l'amortización acumulada d'un préstamu nun perÃodu.
Sintaxis
PAGU.PRINC.ENTE_AGR(Tasa; NPer; NA; InicioPerÃodo; FinPerÃodo; Tipu)
Tasa ye la tasa d'interés per cada perÃodu.
El parámetru NPer indica'l númberu total de perÃodos de pagu. La tasa y «NPer» tienen d'espresase na mesma unidá, y calculase dambes añalmente o mensualmente.
VP ye'l valor actual.
InicioPerÃodo ye'l primer perÃodu de pagu pal cálculu.
FinPerÃodo ye l'últimu perÃodu de pagu pal cálculu.
Tipu ye'l maduror d'un pagu a la fin del periodu (Tipu = 0) o al empiezu del periodu (Tipu = 1).
Exemplu
Tómase'l siguiente préstamu hipotecariu pa una casa:
Interés: 9,00 per cientu per añu (9% / 12 = 0,0075), plazu: 30 años (periodos de pagu = 30 * 12 = 360), VA: 125000 unidaes monetaries.
¿Cuál ye l'amortización a devolver el segundu añu del préstamu hipotecariu (mientres los periodos 13 a 24)?
=PAGU.INT.ENTE_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) devuelve -934.1071
El primer mes va devolver como amortización la siguiente cantidá:
=PAGU.PRINC.ENTE_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) da como resultáu -68,27827
PLAZU
Calcula la cantidá de perÃodos que rique una inversión p'algamar el valor deseyáu.
Sintaxis
PLAZU(Tasa; Va; Vf)
La Tasa ye una constante. La tasa d'interés calcular pa tol perÃodu de duración. La tasa d'interés per perÃodu calcúlase estremando la tasa d'interés pola duración calculada. La tasa interna pa una añalidá escrÃbese como Tasa/12.
VA ye'l valor actual. El valor n'efeutivu ye'l depósitu d'efeutivu o'l valor n'efeutivu actual d'un subsidiu en beneficiu. Como un valor de depósitu un valor positivu ten de ser introducÃu; el depósitu nun tien de ser 0 o <0.
VF ye'l valor esperáu. El valor futuru determina'l valor deseyáu (futuru) del depósitu.
Exemplu
Con una tasa d'interés del 4,75 %, un valor actual de 25.000 unidaes monetaries y un valor esperáu de 1.000.000 unidaes monetaries, resulta un plazu de 79,49 perÃodos de pagu. El pagu periódicu resulta d'estremar el valor futuru pol plazu, esto ye: 1.000.000/79,49=12.580,20.
PRECIU
Calcula'l valor de mercáu d'un tÃtulu d'interés fixu con un valor nominal de 100 unidaes monetaries como función del rendimientu previstu.
Sintaxis
PRECIU(Constitución; Vencimientu; Tasa; Réditu; Rendimientu; Frecuencia; Base)
Lliquidación ye la fecha de compra de la garantÃa.
Vencimientu ye la fecha cuando la garantÃa vence (expira).
Tasa ye la tasa d'interés nominal añal (tasa d'interés del cupón)
Rindimientu ye la ganancia añal del tÃtulu.
Redención ye'l valor de redención del seguru por cada 100 unidaes monetaries de valor nominal.
Frecuencia ye la cantidá de pagos d'interés al añu (1, 2 o 4).
Exemplu
Un seguru ye mercáu'l 15.2.1999; la fecha de vencimientu ye'l 15.11.2007. La tasa nominal d'interés ye del 5,75%. El rendimientu ye del 6,5%. El valor de rendimientu ye de 100 unidaes monetaries. L'interés págase semestralmente (la frecuencia ye 2). Efeutuando'l cálculu con base 0, el preciu ye'l siguiente:
=PRECIU("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0,0575; 0,065; 100; 2; 0) devulve 95,04287.
PRECIU.DESCUENTU
Calcula'l preciu por 100 unidaes monetaries de valor nominal d'un tÃtulu ensin interés asociáu.
Sintaxis
PRECIU.DESCUENTU(Lliquidación; Vencimientu; Descuentu; Redención; Base)
Lliquidación ye la fecha de compra de la garantÃa.
Vencimientu ye la fecha cuando la garantÃa vence (expira).
Descuentu ye'l descuentu d'un tÃtulu espresáu en porcentaxe.
Redención ye'l valor de redención del seguru por cada 100 unidaes monetaries de valor nominal.
Exemplu
Un seguru ye mercáu'l 15/02/1999; la fecha de vencimientu ye'l 01/03/1999 El descuentu en porcentaxe ye de 5,25%. El valor de devolución ye 100. Realizando'l cálculu en base 2, el preciu descuentu va ser:
=PRECIU.DESCUENTU("15/02/1999"; "01/03/1999"; 0,0525; 100; 2) da como resultáu 99,79583.
PRECIU.VENCIMIENTU
Calcula'l preciu de 100 unidaes monetaries por valor d'un tÃtulu, la fecha de pagu d'interés ye la fecha de vencimientu.
Sintaxis
PRECIU.VENCIMIENTU(Constitución; Vencimientu; Emisión; Tasa; Réditu; Base)
Lliquidación ye la fecha de compra de la garantÃa.
Vencimientu ye la fecha cuando la garantÃa vence (expira).
Emisión ye la fecha d'emisión del seguru.
La Tasa indica la tasa d'interés del depósitu na fecha d'emisión.
Rindimientu ye la ganancia añal del tÃtulu.
Exemplu
Fecha de lliquidación: 15.02.1999, fecha de vencimientu: 13.04.1999, fecha d'emisión: 11.11.1998. Tipu d'interés: 6,1 per cientu, réditu: 6,1 per cientu, base: 30/360 = 0.
El preciu calcular d'esta forma:
=PRECIU.VENCIMIENTU("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) devuelve 99.98449888.
RENDTO
Calcula'l rendimientu d'un tÃtulu.
Sintaxis
RENDTO(Lliquidación; Vencimientu; Tasa; Cotización; Rendimientu; Frecuencia; Base)
Lliquidación ye la fecha de compra de la garantÃa.
Vencimientu ye la fecha cuando la garantÃa vence (expira).
Tasa ye la tasa añal d'interés.
Preciu ye'l preciu de la seguridá (preciu alquirÃu) por cada 100 unidaes monetaries de valor nominal.
Redención ye'l valor de redención del seguru por cada 100 unidaes monetaries de valor nominal.
Frecuencia ye la cantidá de pagos d'interés al añu (1, 2 o 4).
Exemplu
Un seguru ye mercáu'l 15.2.1999. El vencimientu ye'l 15.11.2007. La tasa d'interés ye 5,75%. El preciu ye 95,04287 unidaes monetaries por 100 unidaes de valor nominal, el valor de devolución ye de 100 unidaes. Los intereses pagarán cada mediu añu (Frecuencia = 2) y la base ye 0. ¿A cuántu xube'l rendimientu?
=RENDTO("15/02/1999"; "15/11/2007"; 0,0575; 95,04287; 100; 2; 0) da como resultáu 0,065 o 6,50 per cientu.
RENDTO.DESC
Calcula'l rendimientu añal d'un tÃtulu ensin interés asociáu.
Sintaxis
RENDTO.DESC("Lliquidación"; "Vencimientu"; Preciu; Redención; Bases)
Lliquidación ye la fecha de compra de la garantÃa.
Vencimientu ye la fecha cuando la garantÃa vence (expira).
Preciu ye'l preciu de la seguridá (preciu alquirÃu) por cada 100 unidaes monetaries de valor nominal.
Redención ye'l valor de redención del seguru por cada 100 unidaes monetaries de valor nominal.
Exemplu
Un seguru que nun apuerte intereses ye mercáu'l 15.2.1999. El vencimientu va ser el 1.3.1999. El preciu ye de 99,795 unidaes monetaries por 100 unidaes de valor nominal, el valor de devolución ye de 100 unidaes. La base ye 2. ¿A cuántu xube'l rendimientu?
=RENDTO.DESC("15/02/1999"; "01/03/1999"; 99,795; 100; 2) da como resultáu 0,052823 o 5,2823 per cientu.
RENDTO.VENCTO
Calcula'l rendimientu añal d'un tÃtulu que'l so interés pagar na fecha de vencimientu.
Sintaxis
RENDTO.VENCTO(Lliquidación; Vencimientu; Emisión; Tasa; Preciu; Base)
Lliquidación ye la fecha de compra de la garantÃa.
Vencimientu ye la fecha cuando la garantÃa vence (expira).
Emisión ye la fecha d'emisión del seguru.
La Tasa indica la tasa d'interés del depósitu na fecha d'emisión.
Preciu ye'l preciu de la seguridá (preciu alquirÃu) por cada 100 unidaes monetaries de valor nominal.
Exemplu
Un seguru ye mercáu'l 15.3.1999. El vencimientu ye'l 3.11.1999. La fecha d'emisión foi'l 8.11.1998. La tasa d'interés ye del 6,25%, el preciu son 100,0123 unidaes. La base ye 0. ¿A cuántu xube'l rendimientu?
=RENDTO.VENCTO("15/03/1999"; "03/11/1999"; "08/11/1998"; 0,0625; 100,0123; 0) da como resultáu 0,060954 o 6,0954 per cientu.
SLN
Calcula la depreciación llinial d'un activu nun determináu perÃodu. L'importe de la depreciación ye'l mesmu mientres tol perÃodu de depreciación.
Sintaxis
SLN(Costo; Valor de salvamentu; Vida)
Costo ye'l costo inicial d'un activu.
Valor residual ye'l valor d'un activu al final de la depreciación.
Vida el perÃodu de depreciación determinando'l númberu de perÃodos na depreciación del activu.
Exemplu
Quierse amortizar un equipu d'oficina con un preciu de compra de 50.000 unidaes monetaries en 7 años. El valor residual a la fin de l'amortización envalorar en 3.500 unidaes monetaries.
=SLN(50000;3.500;84) = 553,57 unidaes monetaries. La depreciación mensual periódica del equipamientu d'oficina ye de 553,57 unidaes monetaries.
TASA.NOMINAL
Calcula la tasa d'interés nominal añal al respective d'un interés efeutivu y el númberu de perÃodos al añu.
Sintaxis
TASA.NOMINAL(Tasa_Efeutiva;NPerA)
Tasa efeutiva ye tasar d'interés efeutiva.
PerÃodu ye'l númberu de pagos d'intereses per perÃodu per añu.
Exemplu
¿A cuántu xube l'interés nominal añal al respective d'un interés efeutivu del 13,5 % si han de realizase doce pago d'intereses per añu?
=TASA.NOMINAL(13,5%;12) = 12,73%. La tasa nominal añal d'interés ye de 12,73%.
TASA.NOMINAL_ADD
Calcula'l tipu d'interés nominal añal a partir de la tasa efeutiva y el númberu de pagos d'intereses per añu.
Sintaxis
TASA.NOMINAL_ADD(Tasa_Efeutiva; NPerA)
Tasa_Efeutiva ye la tasa d'interés efeutiva añal.
PerÃodu ye'l númberu de pagos d'intereses per añu.
Exemplu
¿Qué interés nominal resulta d'un interés efeutivu del 5,3543% y pagu trimestral?
=TASA.NOMINAL_ADD(5.3543%;4) devuelve 0.0525 or 5.25%.
VNA
Returns the present value of an investment based on a series of periodic cash flows and a discount rate. To get the net present value, subtract the cost of the project (the initial cash flow at time zero) from the returned value.
If the payments take place at irregular intervals, use the XNPV function.
Sintaxis
NPV(Rate; Value1; Value2; ...; Value30)
Tasa ye'l tipu d'interés per perÃodu.
Value1, Value2, ..., Value30 are up to 30 values, which represent deposits or withdrawals.
Exemplu
What is the net present value of periodic payments of 10, 20 and 30 currency units with a discount rate of 8.75%. At time zero the costs were paid as -40 currency units.
=VNA(8.75%;10;20;30) = 49.43 unidaes de moneda. El valor netu ye'l valor devueltu, menos los costos iniciales de 40 unidaes de moneda, por tanto, 9,43 unidaes de moneda.